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2022年反洗钱考试试题库及答案
2022年反洗钱考试题库及答案
一、判断题
1.2022年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（正确）
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（正确）
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（正确）
11.疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（正确）
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（正确）
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向XXX和XXX当地分支机构报告可疑行为。（正确）
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（正确）
21.2022年2月，金融行动特别工作组全会通过了《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
22.错误，保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务所带来的风险。
23.错误，金融机构与客户的业务关系存续期间，每一次客户交易时金融机构都必须重新识别客户的身份。
24.错误，金融机构应定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
25.错误，洗钱行为不仅是一种违法行为，而且洗钱行为的金额并不是决定其社会危害性大小的唯一因素。
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
27.正确，XXX作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
28.删除，因为这是错误的。
29.错误，客户身份识别的完整流程包括了解、核对、记录三个环节。
30.正确，客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，并且不得为匿名或假名客户建立业务关系。
31.正确，金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
32.错误，为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取动态、变化的管理方式。
33.正确，我国实施客户身份识别制度的目的是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。
34.正确，与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
35.错误，反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内部控制制度的建设。
36.错误，客户风险分类是客户身份识别中的内容，金融机构必须开展此项工作。
37.正确，金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。
38.正确，保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
39.正确，保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。
40.作为国务院反洗钱行政主管部门，XXX承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责监测涉嫌洗钱和恐怖活动。
43.当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人时，金融机构应重新识别客户。
50.客户风险等级分类应遵循保密性原则。
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额时，应及时向反洗钱行政主管部门通报。
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
55.客户身份识别的有效性原则包括客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发、具有法律效力，以及客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
57.保险业金融机构应建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应相互配合。
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（改）《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
63.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对）
64.
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