国有商业银行和股份制商业银行高管人员任职资格管理.pdfVIP

序

项目内容

号

项目名

1国有商业银行、股份制商业银行高管人员任职资格管理

称

公开方

2主动公开不公开理由：

式

责任单

3四川银监局

位

项目类

4行政许可

别

文件编

5

号

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条：“国

事项依

6务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和

据

高级管理人员实行任职资格管理。”

国有商业银行、股份制商业银行分行（分行级专营

办理对机构）行长（总经理）、副行长（副总经理），支行行

7象长，须经任职资格许可。未担任上述职务，但实际履行

及范围前面所列高级管理人员职责的人员，应按银监会有关规

定纳入任职资格管理。

办理条一．拟任人应当符合以下基本条件：

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件（一）具有完全民事行为能力的自然人；

（二）遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好

的个人品行；

（三）具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力；

（四）具有良好的经济、金融从业记录；

（五）熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经

营意识；

（六）能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并

积极配合金融监管机构的工作；

（七）银监会规定的其他条件。

二．拟任人有下列情形之一的，不得担任中资商业

银行董事和高级管理人员：

（一）有故意犯罪记录的；

（二）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失

负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政

机关依法处罚的；

（三）在履行工作职责时有提供虚假材料等违反诚

信原则行为的；

（四）被金融监管机构取消终身的董事和高级管理

人员任职资格，或累计2次被取消董事和高级管理人员

任职资格的；

（五）累计3次被金融监管机构行政处罚的；

（六）与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明

显利益冲突的；

（七）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响

的；

（八）个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负

债,或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承

受能力的；

（九）法律、行政法规及银监会规定的其他情形。

三．申请国有商业银行高级管理人员任职资格，拟

任人应当了解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的管理

框架、盈利模式，熟知拟任职机构的内控制度，具备与

拟任职务相适应的风险管理能力。

四．具体要求

（一）拟任国有商业银行一级分行（直属分行）、

股份制商业银行分行（异地直属支行）行长、副行长，

分行级专营机构总经理、副总经理的，应具备本科以上

学历，从事金融工作6年以上或从事经济工作10年以

上（其中从事金融工作3年以上）；

（二）拟任国有商业银行二级分行（一级分行直属

支行）行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金

融工作5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金

融工作2年以上）；

（三）拟任国有商业银行、股份制商业银行支行行

长，及临时主持工作超过3个月的支行副行长，应具备

大专以上学历，从事金融工作4年以上或从事经济工作

8年以上（其中从事金融工作2年以上）。

拟任人未达到上述学历要求，但取得国家教育行政

主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相

应学历要求。

拟任人未达到上述学历