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个人理财实务课后习题及答案

《个人理财实务》课后习题及答案西华师范大学商学院编

目录

第一章个人理财需求与规划(1)

第二章个人理财基础知识(3)

※认识家庭的财务状况(6)

第三章现金、储蓄和消费信贷理财(8)

第四章银行理财产品理财(10)

第五章证券投资理财(12)

第六章保险理财(17)

第七章房地产理财(20)

第八章外汇与黄金理财(23)

第九章个人税收规划(27)

第十章人生事件规划(29)

参考书目(29)

第一章个人理财需求与规划

一、单选题

1.投资组合决策的基本原则是（D）

A.收益率最大化

B.风险最小化

C.期望收益最大化

D.给定期望收益条件下最小化投资风险

2.下列理财目标中属于短期目标的是（D）。

A.子女教育储蓄

B.按揭买房

C.退休

D.

3.以下哪一选项（B）不属于个人理财规划的内容。

A.教育投资规划

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B.健康规划

C.退休规划

D.居住规划

4.制订个人理财目标需要将（C）作为必须实现的理财目标。

A.个人风险管理

B.长期投资目标

C.预留现金储备

D.购房目标

二、多项选择题

1.个人理财的基本原则是（BC）。

A.收益率最大化

B.保障第一

C.分散投资

D.风险最小化

2.个人理财的具体目标按照人生过程可以分为（ABCD）。

A.个人单身期目标

B.家庭组成期目标

C.家庭成长期目标

D.子女教育期目标

3.人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（ABCD）。

A.节俭生财

B.理财是富人、高收入家庭的专利

C.理财是投机活动

D.只有把钱放在银行才是理财

4.在投资理财活动中，面对风险表现出来的态度通常类型有

（ABCD）。

A.激进型

B.稳健型

C.保守型

D.极端保守型

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5.个人理财的基本步骤主要包括有（ABCD）。

A.设定理财目标

B.审视财务状况

C.明确理财阶段

D.优化资产配置

三、判断题

1.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何

进行投资。（X）

2.理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于