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反洗钱自查报告

反洗钱自查报告

第一篇：

xx支行反洗钱自查报告

xx支行反洗钱自查报告

分行法律与合规部：

根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行

对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关

情况报告如下：

一、工作计划完成情况

201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：

在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银

发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并

能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客

户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会

计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、

异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽

职调查;

另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风

险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风

险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高

对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提

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高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同

时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季

选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工

作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号文执行情况

1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并

学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；

2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；

3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险

类业务”国家或地区的客户；

4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；

5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁

的物项或服务有关的业务；

6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一

笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款

共x笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或

地区时，我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、

报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉

及联合国等制裁项目或内容；

7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过

频繁或大额套汇业务。

三、客户身份识别开展情况

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1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20xx年x月

x日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入（除

股东信息部分由公司部进行录入）；

2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已

完成90％;

3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了

客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。

四、客户尽职调查推动和落实情况

我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。

对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归

属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户

后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回

访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实

际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。

五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况

1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号

的原则上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，则依照高风险

客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《xx银

行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在

洗钱风险的行业，因此20xx年

3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，

经支行行长审批后将其调整为高