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现金业务操作规程

为规范我行现金业务操作，根据《中国银行出纳制度》、《中国银行柜员制

管理办法》等相关规定，特制定本规程。

一、基本规定

1、分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称

现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通

过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。

2、对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级

行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办

理。人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。

3、现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签

字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。

二、向人民银行领缴现金

（一）领取现金

现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及

用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”（第二联），签开人民银

行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴，库管员在现金支票存根联

上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。押运员在“现金收入/付出凭证”

上“押运人签章”处签章。押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领

取现金。领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。

现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库

手续。对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至

少二人在场。拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点

细数。由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原

封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。现金核对无误后，库管

员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，

办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”

核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。

（二）交存现金

库存现金超过核定限额需向人民银行发行库交存现金时，库管员应填制

“现金收入/付出凭证”（一式两联）和人民银行的“现金交款单”，经有权人

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签字后，使用[7003现金收缴]交易，选择“实物调出”办理现金出库手续，系统

自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/付出凭证”第一联上打印核实行作业

务传票，在第二联上记录“调出流水号”（即是库管员做实物调出时产生的柜员

流水号）后单独保管。库管员将缴款凭证和已装箱的现金一并与押运员办妥交接

手续，并由押运员在两联“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签字。交

存发行库的现金，不论完整币还是残缺币，必须是经过整点的并按规定加盖了行

章和人行封签或带行名行号的经办人名章的现金。出库时只过大数、掐把，不再

拆把过细数。

现金交存人行后，押运员应将加盖人行收讫印章的交款回单交库管员，库

管员按以下流程处理：

1、如为全额解缴，凭人行“现金交款单”回单使用[7003现金收缴]交易，

“解缴标志”选择“解缴入账”,输入相应的“调出流水号”、“账号”，“总金额”

输入已缴款项的金额。交易成功后，在“现金收入/付出凭证”第二联上打印核

实行作业务传票，人行的“现金交款单”回单加盖“附件”戳记随传票装订。

2、如因上缴的现钞不符合人行缴存要求，未能向人行全额解缴时：（1）库

管员与押运员共同清点被人行退回的现金，