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《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案

件适用法律若干问题的解释》的理解与适用

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法释【2019】1号：关于办理非法从事资金支付结算业务、非法

买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释

该《解释》于2020年2月1日起施行，对于该《解释》的权威

《理解与适用》，人民法院报于今日公布，全文如下：

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件

适用法律若干问题的解释》的理解与适用

姜永义陈学勇陈新旺（最高人民法院）

“人民法院报”2020.2.27

为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，

维护金融市场秩序，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办

理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干

问题的解释》（法释〔2019〕1号，以下简称《解释》），自2019年

2月1日起施行。为便于司法实践中正确理解和适用，现就《解释》的

制定背景、起草中的主要考虑和主要内容介绍如下。

一、《解释》的制定背景与经过

全国人大常委会于1998年12月29日颁布了《关于惩治骗购外

汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，规定非法买卖外汇，扰乱市

场秩序，情节严重的，依照非法经营罪定罪处罚。2009年2月28日

刑法修正案（七）在刑法第二百二十五条第三项中增加了“非法从事

资金支付结算业务”的情形，规定非法从事资金支付结算业务，扰乱

市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。有关刑事立法为依

法惩治地下钱庄非法买卖外汇、非法从事资金支付结算业务犯罪活动

提供了法律依据。

近年来，随着国内外经济形势的变化，恐怖主义犯罪国际化，走

私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我国加大对贪污贿赂犯罪的打击力

度，从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇等涉地下钱庄犯罪活

动日益猖獗，涉地下钱庄刑事案件不断增多。地下钱庄已成为不法分

子从事洗钱和转移资金的最主要通道，不但涉及经济领域的犯罪，还

日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道，成为贪污

腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”，严重扰乱金融市场

秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定，必须依法予以严惩。与此

同时，司法实践反映的具体定罪量刑标准尚不明确，一些法律适用问

题存在争议，需要通过司法解释作出规定。

起草、制定《解释》历时近两年时间。最高人民法院刑三庭、最

高人民检察院法律政策研究室经过深入调研论证和广泛征求意见，结

合司法工作实际，制定了本《解释》。在起草《解释》过程中，先后

多次组织召开专家论证会听取意见和建议，征求了全国法院系统、检

察系统以及公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等有关部门的意

见，并征求了全国人大常委会法工委的意见，达成广泛共识。2018年

9月17日最高人民法院审判委员会第1749次会议、2018年12月12

日最高人民检察院第十三届检察委员会第十一次会议分别审议通过了

《解释》。

二、《解释》起草中的主要考虑

为确保《解释》的内容科学合理，符合刑法规定的原则和精神，

能够切实解决司法实践中遇到的法律适用问题，在起草过程中，主要

有以下几方面考虑：

第一，坚持罪刑法定原则。正确理解和把握立法精神，严格依法

准确解释法律，是起草司法解释所坚持的首要原则。《解释》以刑法

规定为依据，严格在刑法规定范围进行解释，对非法从事资金支付结

算业务、非法买卖外汇犯罪行为的界定和确定的定罪量刑标准等内容，

都没有超出刑法的规定范围，确保罪刑法定原则在司法实践中得到贯

彻落实，确保无罪的人不受刑事追究。

第二，坚持立足司法实际。立足司法实践，解决实际问题，是制

定司法解释的出发点和落脚点。在起草《解释》过程中，就涉地下钱

庄犯罪相关法律适用问题进行了深入调研，全面收集相关情况和案例，

对存在的问题进行了系统梳理。在此基础上，坚持以问题为导向，结

合司法实际，明确了非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇“情

节严重”“情节特别严重”等具体的定罪量刑标准，以及一些有争议

的法律适用问题，以便统一司法标准，统一法律适用，确保刑法得到

正确实施。

第三，坚持宽严相济刑事政策。贯彻宽严相济刑事政策是制定司

法解释一贯坚持的重要原则。《解释》在从严惩治涉地下钱庄刑事犯

罪的同时，切实体现区别对待，分化瓦解犯罪分子，规定对于行为人