个人理财形成性考试答案.pdf

１、避税是收到税单后不去交税。〔X〕

2、理财规划是技术含量很高的行业，效劳态度并不会直接影响理财效劳

水平〔X〕

3、个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义

务发生之前

在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。〔Y〕

4、对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。

〔X〕

5、理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息〔Y〕

6、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及

客户太多的个人或家庭问题。〔X〕

7、在与外向型客户进展沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对

方建立非正式关系，切忌态度冷淡。〔Y〕

1.理财参谋业务的第一步是〔D〕

A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析

C.风险分析D.根本资料收集

2.以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是〔A〕

A.定期存款B.房地产C.股票D.债券

3.描述过去一段时间内个人的现金收入与支出情况的财务报表是

〔C〕

A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.本钱

明细表

第1页

4.收集客户个人信息的方法，不包括〔C〕

A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用

心理测试问卷.

5.对客户拒绝的理解不恰当的是〔D〕

A.拒绝是客户的习惯性动作

B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑

C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示

D.客户提出拒绝，从业人员就没有盘旋的余地

6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是〔A〕

A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利

润分配表

7.当客户对理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，

从业人员应当本着〔B〕的原那么答复客户的问题。

A.银行利益最大化B.老实信用C.坦白真诚D.毫不

隐瞒

8.我国?个人所得税法?规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除

费用〔D〕后的余额，为应纳税所得额。

元元元元

9.我国?个人所得税法?规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为

〔A〕A.20%B.30%C.40%

D.45%

10、我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是〔B〕

第2页

A、5%~50%B、5%~45%C、5%~40%D、

5%~35%

11、我国个人所得税中稿酬所得适用〔C〕

A、14%的实际比例税率