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部门职责
基本情况
部门名称
风险管理部
部门岗位编制
4
直接上级
运营总监
部门使命
负责公司风险管理体系的建设,监控业务风险管理制度、流程的合规性,确保公司资金业务风险的有效控制。
部门职责
一级职能
二级职能
组织建设
1.制订、实施与完善本部门管理制度/流程,为工作开展提供依据和指导;
2.制定并监控实施本部门工作计划、费用预算,确保部门目标的实现;
3.负责本部门员工的培训、考核,不断提升员工绩效与能力;
4.负责本部门团队建设,提高部门员工凝聚力与执行力,营造良好的工作氛围。
风险管理体系建设
5.制定各类业务内部审批流程和操作规范,确保风险管理工作有序开展;
6.建立独立的风险管理组织架构,健全内部授权审批机制,保证资产运用的安全性和盈利性;
7.建立风险识别和评估系统,通过对风险的定性分析与定量测算,正确评价风险的状态与程度,为风险控制与监管提供基本依据;
8.加强风险管理队伍建设,提高风险管理能力;
政策行业
研究
9.研究先进操作风险管理模式,健全公司操作风险管理体系;
10.研究最新国家政策和行业动态,编制信息简报,就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报,为公司风险管理提供指引;
风险管理与控制
11.参与贷前调查,对贷款相关资料进行审查,提出资料补充建议,并对资料的真实性负责;
12.对贷款项目进行风险分析和风险评估,提出风险点及防控措施;
13.严格、逐一督促落实贷款审批条件和放款前所需办理手续,确保落实完毕后再发放贷款;
14.配合完成借款合同及相关法律文本的审查及签署,保证借款合同及相关法律文本准确、有效;
15.对贷后管理进行实时监控,及时发现风险点,并发出风险预警信号;
16.对出现风险预警的客户及时提交贷后例会讨论决议,及时采取风险化解与防范措施,将损失降到最低;
部门管理
17.负责对业务办理流程进行审查,确保业务办理流程符合公司规定;
18.负责对客户经理合规性进行检查和考核;
19.负责对台账进行检查,保证账实相符;
20.积极参与本部门与其他部门的沟通工作;
21.积极配合其他部门完成与本部门有关的制度建设工作;
22.完成领导交代的其他工作。
部门编制
1.风险管理部经理1人
2.风控调查员1-2人
3.权证岗1人
4.风控内务1人
部门主要制度
1.《风险管理制度》
编制信息
生效日期
起草人
审核人
审批人
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