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风控专员试用期总结

（文章一）：风控部工作总结风险管理部2xxx年工作总结今年以

来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发

展第

（一）、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风

控原则，突出“五抓”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务

经营的持续、稳健发展。现就2xxx年本部所做的主要工作汇报如下：

（一）、抓规范，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控

目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公

司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，

一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规

程》及操作流程图；二是制定了《平台及股东业务授信管理办法》；

三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有

效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修

定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与

此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保了

各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、

合规风险、道德风险的发生。

（二）、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。

对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保证了项目质量，

降低了项目实施风险。一是严把“项目立项关”，对业务部门申报的

项目，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上，帮

助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，

并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有

效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主

动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”，对初审符合条件，风控

部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展

实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办

法，多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查

关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及

担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或

担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资

料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、

经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可

靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、

资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把“风控

措施设计关”，对符合公司投资及风控政策要求的项目，风险管理部

坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制

有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建

议。与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部

还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策

意见。全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129

个，通过风险审查78个。

（三）、抓落实，杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在

于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。一

年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作

和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认

识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风

险的重要性。另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理

部始终坚持全程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个

环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律

文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合同一律经过法

律顾问审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、

新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效

防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。

（四）、抓监控，适时化解投资风险俗话说：“三分种七分管”。为确

保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面督促业务部门随时关注

项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取

电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合

的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一

时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理

延期手续。另一方面，风险管理部依据投资项目台账随时了解客户

结息、还款情况，对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对