对法约尔“管理五要素”的认识.pdf

对法约尔“管理五要素”的认识

【摘要】本文在介绍法约尔管理五要素内涵的基础上，分析了

商业银行风险管理的计划、组织、指挥、协调、控制等职能，认为

法约尔规范主义的管理哲学，对于我们现代商业银行风险管理职能

具有重要的理论借鉴和现实指导意义。

【关键词】法约尔；管理五要素；商业银行；风险管理

20世纪以来，随着科学技术的突飞猛进，现代社会最重要的特征

也许就是组织化。管理科学不能仅仅局限于一般的管理专业知识和

传统管理技术的论述，还必须从哲学的高度与深度探讨管理中的深

层问题，用哲学的思维和方法对管理理论和管理实践进行反思，在

管理科学日臻完善的基础上，就形成了管理哲学。管理哲学是管理

学与哲学的交叉学科，但其实质却是在管理学的领域里研究其哲学

本质。

一、法约尔的管理哲学及“管理五要素”的内涵

法约尔是法国著名的科学管理专家，是管理过程学派的创始人，

他的理论重在强调管理的适用性，其管理理论是以整个大企业作为

研究对象的。法约尔的管理哲学是一种规范主义的管理哲学，法约

尔创建了以“管理五要素”为核心的一般管理理论。法约尔认为“管

理的过程就是预测、计划、组织、指挥、协调、控制的过程”。这

是法约尔在管理学理论上最突出的贡献，它奠定了管理学的基础，

建立了管理学的主要框架。

二、商业银行风险管理的计划职能

法约尔认为，计划就是探索未来，制定行动方案。法约尔认为，

管理是对未来的预见及判断，即根据现有的情况对未来发生的活动

制定出相应的规划，所以，预测是管理的一个基本要素。同样，商

业银行风险管理也需要制定计划。随着经济形势的不断变化、金融

体系的演变和金融市场的波动性增强，商业银行对风险的理解日益

具体和深入。风险管理是指通过对风险进行评估和分析后，为降低

风险的损失程度而采取的一系列应变策略。

商业银行风险管理的计划职能，是指通过对工作过程中以及工作

结果可能出现的不确定性损失的预测，设计风险管理方案，并制定

风险处理的实施计划。商业银行风险管理的计划职能是商业银行在

综合分析外部环境、内部管理状况以及同业比较的基础上，提出的

一整套中长期计划，以及成功实施这些计划的行动措施。商业银行

风险管理计划职能是商业银行发展的灯塔，一个好的风险计划，能

使商业银行减少风险损失，为商业银行风险定价提供依据的同时，

为商业银行创造价值。

三、商业银行风险管理的组织职能

法约尔认为，组织就是建立企业的物质和社会的双重结构，包括

组织体系、结构框架、活动内容与规章制度、职工的选拔、培训等。

在法约尔看来，组织就是确立企业在物质资源和人力资源的结构。

商业银行风险管理的组织职能，是根据风险管理计划，从业务分

担、权限下放、职务调整等方面进行组织。商业银行风险管理的组

织职能，是通过建立风险管理的“三道防线”以及风险文化的建立

来体现的。商业银行在不断提高风险管理专业知识和技术的同时，

必须建立能够保证风险管理职责明确、功能健全、运行高效的风险

管理组织结构。商业银行的第一道防线是前台业务人员，前台业务

人员处在风险管理的最前沿，直接接触潜在的风险，必须掌握风险

信息、切实遵守风险政策；商业银行的第二道防线是风险管理部门，

风险管理部门不仅要对业务及其所产生的风险有清醒的认识，还要

对风险起到专业的政策导向；商业银行的第三道防线是内部审计，

内部审计在对各种业务进行合规性检查的同时，还要对潜在风险进

行必要的评估和建议。商业银行在构建“三道防线”的基础上，还

要创建学习型组织，在经济转型、机构变革、业务操作依靠计算机

技术的环境下，人员因素成为风险的首要来源，努力提高员工的风

险防范意识和建立以人为本的风险文化是健全风险管理组织体系

的保障。

四、商业银行风险管理的指挥职能

法约尔认为，指挥即运用领导艺术以推动组织业务，减少无效耗

费的功能。作为担任指挥的领导者，要对自己的下属有深入的了解，

把每个人的优势有效结合，发挥出团队的最大效能。

商业银行风险管理的指挥职能，是对风险处理计划进行解释、传

达，研究方案和指挥活动，也就是让组织体系内的成员去实现制定

的风险管理计划。在发挥指挥职能的过程中，要对商业银行面临的

风险做出“质”的决策和“量”的决策，即在不同的商业银行风险

管理技术中选择出最佳的技术和组合，然后制定出切实可行的政

策，并指挥组织实施。在实施的过程中，商业银行不同部门面临的

风险暴露类型、风险高低各不相同，相应的风险管理措施和难度也

有较大差异，这时候，政策就会有