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2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题

(一)及答案

单选题（共30题）

1、用声级计测定噪声时，选点在房间中心离地面高度（）。

A.1.1m处

B.1.2m处

C.1.3m处

D.1.4m处

【答案】B

2、（2018年真题）在商业银行国别风险管理中，借款人或债务人由于本国外

汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险，被

称为（）。

A.传染风险

B.外汇风险

C.转移风险

D.政治风险

【答案】C

3、下列不属于内部报告内容的是（）。

A.反映管理情况

B.评价整体风险状况

C.识别当期风险特征

D.分析重点风险因素

【答案】A

4、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙

公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经

电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规

格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用电点，为此项目部制定

编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行。根据背景资

料，回答下列问题。

A.有条件的最好自下而上敷设

B.敷设时，同截面电缆应先敷设低层，后敷设高层，要特别注意，在电缆轴附

近和部分楼层应采取防滑措施

C.电缆敷设严禁有绞拧、铠装压扁、护层断裂和表面严重划伤等缺损

D.电缆敷设时，应敷设一根立即整理一根、卡固一根

【答案】A

5、商业银行有效风险管理的基石是()。

A.公司治理结构的完善

B.风险管理文化的形成

C.高级管理层的支持与承诺

D.风险控制制度的贯彻执行

【答案】C

6、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业银

行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经

营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是

（）。

A.该企业集团的短期偿债能力较弱

B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强

C.该企业集团投资房地产已经造成损失

D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力

【答案】A

7、()是商业银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全

的重要基础。

A.监督检查

B.市场准入

C.最低资本充足率要求

D.信息披露

【答案】B

8、巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作

风险的第一道防线是严格的（）。

A.外部监管

B.员工培训

C.内部控制

D.职责分工

【答案】B

9、（2020年真题）根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行应在

最低资本要求和储备资本要求之上计提______，数额应为风险加权资产的

______。（）

A.逆周期资本，0～2.5%

B.第二支柱资本，0～2.5%

C.杠杆率缓冲资本，1～3.5%

D.系统重要性银行附加资本，1～3.5%

【答案】A

10、对于风险限额管理中超限额的处置，应由（）负责组织落实。

A.董事会

B.首席风险官

C.风险管理部门

D.股东大会

【答案】C

11、新发生不良贷款的内部原因不包括（）。

A.违反贷款“三查”制度

B.地方政府行政干预

C.违反贷款授权授信规定

D.银行员工违法

【答案】B

12、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略

和重大策略相一致。

A.高级管理层

B.风险管理委员会

C.董事会

D.外包管理团队

【答案】C

13、（2018年真题）商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，

据此下列描述中，最不恰当的是（）。

A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机

B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验

C.商业银行应当能够准确预测投诉／批评可能造成的风险损失及影响

D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险

【答案】C

14、按照《巴塞尔新资本协议》的规定，（）是一种特殊类型的操作风险，它

包括但不限于因监管