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2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理

题库练习试卷B卷附答案

单选题（共30题）

1、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是

（）

A.2017年6月，TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》

B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组

C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披

露建议

D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架

【答案】B

2、2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，()

形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健

发挥作用。

A.资本构成、内部审计、市场竞争

B.资本要求、监督监管、市场竞争

C.资本要求、监督检查、市场约束

D.资本比例、外部审计、市场约束

【答案】C

3、不属于情景分析应遵循的原则是（）。

A.重要性

B.全面性

C.前瞻性

D.动态性

【答案】A

4、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。

A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常

被视为独立的风险

B.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险

C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成损失

或破产的风险

D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】A

5、以下关于互换的说法不正确的是（）。

A.互换指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流

的合约

B.较为常见的互换有利率互换和货币互换

C.利率互换涉及本金的交换

D.货币互换是指交易双方基于不同货币进行的现金流交换

【答案】C

6、下列关于银行监管原则的说法，不正确的是（）。

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活

动时应当平等对待所有参与者

C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

【答案】D

7、自我评估法的主要目标是()。

A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制

B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化

C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围

D.鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理

【答案】D

8、银行系统升级，调整系统参数，造成该银行营业网点系统故障、业务停办

的事件属于()风险。

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

【答案】C

9、下列不属于信用衍生产品的特点的是（）。

A.替代性

B.交易性

C.灵活性

D.债务的易变性

【答案】D

10、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔作为操作风险的缓

释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

A.20%

B.50%

C.25%

D.8%

【答案】A

11、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。

A.风险纠正

B.风险防范

C.市场退出

D.风险救助

【答案】B

12、商业银行对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过

（）转移风险。

A.资本金

B.冲减利润

C.购买商业保险

D.提取损失准备金

【答案】C

13、（2018年真题）下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是

（）。

A.恐怖袭击

B.监管规定

C.声誉受损

D.黑客攻击

【答案】C

14、（2020年真题）假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人

的违约概率都是2％，违约回收率为30％，则该资产的预期损失是（）亿。

A.4.2

B.9

C.1.8

D.6

【答案】A

15、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是()。

A.盈利能力和流动性管理水平

B.盈利能力和风险管理水平

C.资本金规模和流动性管理水平

D.资本