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证券行业违反“诚信”精神典型案例及启示

（一）案例通报

1.营业部员工私下销售非公司代销的产品

违规事实：C证券公司前员工乙涉嫌合同诈骗犯罪，且部分员工和经纪人私自推介或销售非公司自主发行或代销的金融产品，持续时间较长、涉及金额大，后果严重，影响恶劣。

违规问题：C公司存在对营业部负责人关键岗位人员展业管控不严、监督机制失效等问题，违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条第一款、《证券公司分支机构监管规定》第十五条第一款的规定。

处理结果：C公司被采取责令限期改正、责令增加内部合规检查次数以及责令暂停开展代销金融产品业务6个月的行政监管措施。前员工乙被公安机关立案侦查，已畏罪潜逃至美国。

2.证券分析师聚餐拉票且存在不当言行

违规事实：D证券公司员工丙为某最佳分析师评选活动的候选人。在投票启动前，丙与具有投票权的相关人员聚餐并支付费用，席间不当言行经媒体广泛传播，造成不良社会影响。

违规问题：丙在投票前与投票人员聚餐，以不正当手段争取较高的评价结果，未能做到诚信守信，并构成了向其他利益关系人输送不正当利益的事实，有损行业声誉，违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第九条第二款的规定。同时，也违反了《证券业从业人员执业行为准则》第二条和《证券分析师执业行为准则》第十八条等自律规则。

处理结果：丙被采取监管谈话的行政监管措施，以及注销证券分析师执业证书、三年内不受理证券分析师执业注册申请的纪律处分。

（二）案例启示

除上述“飞单销售”、“贿选”外，从业人员履历造假、私下兼职等也是业内较为典型的、不诚信的违规行为。

诚信既是金融行业发展的“灵魂”所在，也是法定义务。证券行业应将诚信作为生存的基石，全面增强诚信意识，培育诚信文化理念，树立良好的行业形象。同时，应加强内部管理，严格落实投资者适当性及《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》相关要求，为客户详细讲解业务规则，认真履行告知义务，杜绝以欺诈或让人误解的方式进行营销宣传，保证投资者的知情权，做到对客户诚信。