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柜面人员星级评定知识测评复习试题有答案

1.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交

易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A、专职

B、兼职

C、专职或兼职

D、专职和兼职

【正确答案】：A

2.根据《货物贸易外汇管理指引》，外汇局实行（）。

A、“货物贸易企业名录”登记管理

B、“贸易外汇收支企业名录”登记管理

C、“外汇贸易企业名录”登记管理

D、“进出口贸易企业名录”登记管理

【正确答案】：B

3.我行自助设备（ATM、CRS）单笔转账限额是（）。

A、10万元

B、1万元

C、2万元

D、5万元

【正确答案】：D

4.耕保基金代发专用内部账户名称是（），科目号为

A、其他应付款-耕保过渡资金

B、其他应付款-林保过渡资金

C、耕保过渡资金

D、林保过渡资金

【正确答案】：A

5.我行综合收单系统采用（）方式进件，无需使用纸质合同。

A、蓉e支付APP

B、综合收单管理平台

C、第三方APP扫二维码

【正确答案】：A

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6.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求，营业网点服务人员可面对客户

展现的行为有（）

A、吃饭

B、喝水饮茶

C、吃水果

D、微笑

【正确答案】：D

7.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可

疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业监督管理委员会

【正确答案】：B

8.根据《四川省银行业金融机构柜台现金业务服务标准》，各现金服务示范网点

（含现金服务区内网点），须在大厅客户等待区的醒目位置长期对外悬挂（）

种牌匾？

A、3

B、5

C、6

D、8

【正确答案】：C

9.《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，中国人民银行及其省一级分支机

构发现（），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。

A、金融机构按照规定报告的大额交易活动

B、金融机构报告的大额现金交易活动

C、金融机构报告的异常资金交易活动

D、金融机构按照规定报告的可疑交易活动

【正确答案】：D

10.金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活

动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。

A、国务院

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B、公安部

C、国家安全部

D、中国人民银行

【正确答案】：B

11.已签约我行三农直联业务的账户需要修改直联签约信息，客户目前只能在（）

办理。

A、我行任意网点

B、该账户开立网点

C、任意银行网点

【正确答案】：B

12.每年1月（）日前，法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级

管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

A、5

B、10

C、15

D、20

【正确答案】：D

13.请客户认真阅读合作方提供的投保单、产品说明书、风险提示书等相关资料，

并（），需要抄录有关声明的应请客户按照相关要求进行抄录。

A、签字确认

B、口头确认

C、录音确认

D、录像确认

【正确答案】：A

14.根据《银行业金融机构反假货币工作指引》要求：各分支机构要切实强化现

金业务操作流程监督，严格收缴假币管理，确保有关监控资料存储时间不少于（），

杜绝盖章收缴假币流出。

A、30天

B、60天

C、90天

D、180天

【正确答案】：D

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15.根据查询结果判定为我行付出假币，有假币实物的，按照《中国人民银行假

币收缴、鉴定管理办法》进行处理，并予以（）；假币已被其他银行收缴或公安

机关没收的，我行应取得查询人持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后

予以（）。

A、全额赔付

B、双倍赔付

C、三倍赔付

【正确答案】：A

16.优分卡“按日贷分期”分期手续费日费率费率是多少？

A、万分之2

B、万分之5

C、万分之8

D、万分之3

【正确答案】：A

17.车友卡的账单日是每月（）号？

A、5

B、1

C、10

D、26

【正确答案】：B

18.网点营业经理，对在