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投资项目业务操作流程

一个完整的投资项目操作流程通常始于公司对商业项目的筛选到交易合同的签订，

以至最终投资资金的完全退出。大致可分下列几个程序：

1.

项目筛选

1.1.信息搜集。投资及项目管理部通过人际关系、内部介绍、合作机构、股东推介

以及公开网络报纸等渠道搜集招商项目和投资信息，对符合公司投资方向的项目进

行初步分析和筛选，并设法直接联系到业主方，要求对方提供完整的商业计划或

投资项目信息（如《商业计划书》、《可行性研究报告》及其他相关的项目资

料）。

1.2.明确需求。在初步了解投资项目概况后，投资及项目管理部（或会同相关部

门）通过与客户的充分沟通，了解客户需求尤其是关键人物的实际需求以及投资项

目相关环境信息，并就客户需求所实现的方法达成初步意向。

1.3.收集资料。投资及项目管理部在与客户达成初步意向后，收集客户的更为详细

的股东信息、项目资料并分析需求状况及当地的市场环境因素及相关政策要求。

1.4.内部审议。投资及项目管理部内部进行充分的评估、讨论（也可咨询相关部门

意见），确认初步的合作模式和条件，筛选出具有投资价值的项目，并制作《投资

项目基本情况表》。

2.项目立项

2.1.立项准备。投资及项目管理部对拟投项目做进一步调查了解，填写项目立项申

请表，并将申请表同时发送基金运营部和风控部并抄送总经理。

2.2.立项审批。立项委员会和风控部根据立项申请独立出具审核意见，审核意见类

型包括同意、不同意、退回补充材料3种，在两部门会签同意后报总经理审批是

否同意立项。总经理批准后，风控部在1个工作日内将审批意见发送申报部门。

申报部门应将立项申请以及批复意见归入项目档案。

如相关部门或公司总经理认为无法对该投资项目做出判断，或者进一步提供资料

进行佐证或核实的，投资及项目管理部应在随后5个工作日内补充和完善申请材

料，申请项目复议，原则上二审为终审裁定。

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3.尽职调查

3.1.成立项目小组。立项通过后，投资及项目管理部负责人可根据立项审批书，在

1个至3个工作日与客户签订《保密协议》等具有约束力的法律文书，同时组建项

目尽职调查工作小组（必要时其他部门人员可加入，或聘请外部机构）。

3.2.尽职调查。投资及项目管理部负责人可根据投资项目难易程度，制订尽职调查

工作实施计划和分配项目组成员工作。同时组织撰写《尽职调查报告》，尽职调查

报告中应包含对项目的投资建议。

4.项目评审

4.1.拟定融资方案。初步判断具备投资价值的项目，可以联合基金运营部、风控部

与该企业及其股东进一步商谈项目投融资方案，完善尽职调查报告，基金运营部根

据尽职调查报告及相关资料编写《基金投资方案》。

涉及的主要问题通常包括：投资金额、融资安排、资金使用、偿债安排、担保措

施、利润回报、股本结构、股东权利、董事会组成、核心人员招募、财务状况披

露、基金结构、风控要求、交易达成的前提条件、排他性规定以及交易费用及支

付方式等。

4.2.风控部评审。投资及项目管理部编写的《尽职调查报告》、基金运营部编写的

《基金投资方案》一并提交风控部评审，并形成《风险评价意见》。

评审意见应包括对项目尽职调查小组进行的审慎调查是否满意，该项目是否具有投

资价值、是否同意该投资方案和风控要求等内容。负责对项目的可行性、预期收益

及风险进行审查并形成文字报告，供投资决策委员会决策是否对项目启动步

调查研究。项目评审意见一般在收到完整评审