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公司信用管理制度

为加强公司信用管理，健全公司信用管理机制，提高公司

信誉，降低和减少公司经营风险，制定本信用管理制度。

第一节总则

第一条公司对外签订、履行的建立民事权利义务关系的包

括买卖合同、借款合同、租赁合同、加工承揽合同、运输合同、

资产转让合同、仓储合同、服务合同、设计合同、维修合同等，

但不包括劳动合同的各类合同的信用管理一律适用本制度。

第二条公司签订合同前的征信调查、合同的签订、合同的

审批、合同的履行、合同的变更和解除、合同档案管理必须适

用公司合同管理制度。

第三条信用管理方案实行调查拟定权、审查权、批准权互

相独立、互相配合、互相制约的原则。经办人、审查人、批准

人各司其职，分工负责。任何信用管理方案均需经过评审程序

评审后，方可批准实行。凡违反规定操作而造成公司损失的，

追究当事人责任。

第四条本公司实行二级信用管理，公司信用管理部门全面

负责公司的信用管理；销售、供应、财务等部门业务人员必须

经过合同法规的系统培训和考核，负责所在部门的信用管理。

第二节信用管理人员

第五条信用管理机构职能

1、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，

组织实施信用管理工作的考核，制止公司或个人利用合同进行

违法活动；

2、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，结合信用管理中

碰到的实际问题组织研讨会，案例分析会，培训销售、供应、

财务等部门业务人员；

3、协调与供销、财务、技术等部门的关系，检查合同推

行情况，经常督促合同的履约行动，定期或不定期与部门业务

员对帐；协助合同承办人员处置惩罚合同推行中的问题和纠葛；

4、进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状

态统计分析。对客户进行资信调查，建立客户信用档案，汇总、

分析客户信用数据，并进动作态化管理；5、应收账款管理：

控制应收账款平均持有水平，一样平常监督应收账款的账龄，

随时将潜在的不良账款进行技术处置惩罚，防范逾期应收账款

的发生；

6、商账处理：建立标准的催账程序和工作高效的追账队

伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼；7、利用征信数

据库资源，帮助销售部门开拓市场。

第六条法定代表人的职责：对本公司合同承办人员进行考

核、赏罚；对公司信用管理的详细工作享有终究决意权。

第七条财务部门做好信用管理工作成本与效益分析，提出

制定或修改信用管理政策的相关建议；与合同有关的应收应付

款项的统计、分析，提出处理建议。

第八条公司其他部门的职责：严格审查本部门所签订的合

同，重大合同提交有关方面会审；在合同履行过程中，定期自

查合同履行情况，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时

向信用管理机构通报；业务部门负责客户的联系和款项催收；

本部门合同的登记、统计、归档工作；参加本部门合同纠纷的

处理；配合企业信用管理机构做好信用管理工作；提出制定或

修改信用管理政策的相关建议。

第九条特殊/重大合同的特殊评审

1、下列合同，视为重大合同：

A订立价款在一百万元以上（修建安装工程承包合同价款

在一千万元以上）的合同；B投资、联营的合同；C涉外合同；

D合同承办人认为需可行性检察的其他合同。2、公司对特殊/

重大合同召开组成人员包括总经理、信用管理机构、合同承办

人、供销、财务部门负责人等的合同评审会议进行评审。

第三节信用政策的制定与调整

第十条公司制定信用政策时应当考虑下列因素：

1、公司的内部经济环境前提，包括宏观经济状态、本行

业的信用政策老例、客户地点行业状态、竞争对手的信用政策、

产品市场状态、资金市场状态等；

2、公司的内部因素，包括公司自身的生产和经营能力、

产品特点、生产规模、资金实力、销售利润率、平均收账期、

原材料供应情况、公司能够承担的风险和追求的发展速度等；

3、与公司客户有关的因素，包括公司现有的客户数量和

质量等。

4、坚持信用政策在一定时期内基本不变的稳定性和有一

定的可预见的伸缩空间的灵活性相统一。

第十一条公司信用政策的包括但不限于以下内容：

1、公司总体经营目标之下的赊销目标，具体包括信用管

理的目标和基本原则，年度赊销计划要点，信用总额度和分销