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关于信托公司风险监管的指导意见

为贯彻落实国务院关于加强影子银行监管有关文件精神和

2014年全国银行业监督管理工作会议部署，有效防范化解信托

公司风险，推动信托公司转型发展，现提出如下指导意见。

一、总体要求

坚持防范化解风险和推动转型发展并重的原则，全面掌握

风险底数，积极研究应对预案，综合运用市场、法律等手段妥

善化解风险，维护金融稳定大局。明确信托公司“受人之托、

代人理财”的功能定位，培育“卖者尽责、买者自负”的信托4

文化，推动信托公司业务转型发展，回归本业，将信托公司打

造成服务投资者、服务实体经济、服务民生的专业资产管理机

构。

二、做好风险防控

（一）妥善处置风险项目

1.落实风险责任。健全信托项目风险责任制，对所有信托

项目、尤其是高风险项目，安排专人跟踪，责任明确到人。项

目风险暴露后，信托公司应全力进行风险处置，在完成风险化

解前暂停相关项目负责人开展新业务。相关责任主体应切实承

担起推动地方政府履职、及时合理处置资产和沟通安抚投资人

等风险化解责任。1

2.推进风险处置市场化。按照“一项目一对策”和市场化

处置原则，探索抵押物处置、债务重组、外部接盘等审慎稳妥

的市场化处置方式。同时，充分运用向担保人追偿、寻求司法

解决等手段保护投资人合法权益。

3.建立流动性支持和资本补充机制。信托公司股东应承诺

或在信托公司章程中约定，当信托公司出现流动性风险时，给

1

予必要的流动性支持。信托公司经营损失侵蚀资本的，应在净

资本中全额扣减，并相应压缩业务规模，或由股东及时补充资

本。信托公司违反审慎经营规则、严重危及公司稳健运行、损

害投资人合法权益的,监管机构要区别情况，依法采取责令控股

股东转让股权或限制有关股东权利等监管措施。

（二）切实加强潜在风险防控

1.加强尽职管理。信托公司应切实履行受托人职责，从产

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品设计、尽职调查、风险管控、产品营销、后续管理、信息披

2016

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露和风险处置等环节入手，全方位、全过程、动态化加强尽职

管理，做到勤勉尽责，降低合规、法律及操作风险。提升对基

础资产的动态估值能力和对资金使用的监控能力，严防资金挪

用。

2.加强风险评估。信托公司要做好存续项目风险排查工作，

及时掌握风险变化，制定应对预案。同时，加强对宏观经济形

势和特定行业趋势、区域金融环境的整体判断，关注政策调整

变化可能引发的风险。对房地产等重点风险领域定期进行压力

测试。

3.规范产品营销。坚持合格投资人标准，应在产品说明书4

中明确，投资人不得违规汇集他人资金购买信托产品，违规者

要承担相应责任及法律后果。坚持私募标准，不得向不特定客

户发送产品信息。准确划分投资人群，坚持把合适的产品卖给

适合的对象，切实承担售卖责任。信托公司应遵循诚实信用原

则，切实履行“卖者尽责”义务，在产品营销时向投资人充分

揭示风险，不得存在虚假披露、误导性销售等行为。加强投