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《个人理财实务》课程教学大纲(48课时)--第1页

个人理财实务课程教学大纲

中文个人理财实务

课程编号课程名称

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总学时48学分3理论学时32实践教学学时16

课程类型通识文化课□职业基础课□职业核心课√职业延展课□综合能力选修课□

先修课程国际贸易、国际贸易实务

一．课程目标

1．课程性质

《个人理财实务》是对我院高职高专投资与理财、金融管理与实务专业学生开设的职业核心课

程。本课程主要采用任务引领型教学模式，以实际案例导入学习情景，主要阐述个人理财规划、个

人财务管理和现金规划、个人风险管理和保险规划、个人税收筹划等内容。同时兼顾助理理财规划

师和理财规划师职业资格证书考试的内容，有助于学生在学习如何进行理财规划的同时可以考取相

关职业资格证书。

2．教学方法

多媒体教学，课程交流，案例分析与课后讨论相结合。

3．课程学习目标和基本要求

本课程的教学目的和要求是：引领学生学会解决现实中的理财问题，通过技能训练和课后自

检巩固所学的知识和技能，培养学生的理财实务操作能力，同时通过此课程的学习，学生可以考取

相关的职业资格证书。

二．课程结构（含知识点、学时数、重点、难点）

情景一个人理财概论（2课时）

知识点：个人理财定义；个人理财的基本内容；个人理财的作用；个人理财的基本理论

教学重点：个人理财的含义

教学难点：货币的时间价值，个人理财的基本理论

情景二个人理财流程（4课时）

知识点：建立客户关系；收集客户信息；分析客户财务状况；整合个人理财策略；提出财务策

划计划；执行和监控财务策划计划

教学重点：分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）

教学难点：分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）

情景三个人银行理财（4课时）

知识点：个人银行理财概述；储蓄存款类理财产品；境内外资银行个人理财产品

教学重点：个人银行理财产品的特征、种类

教学难点：个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造

情景四个人证券理财（4课时）

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知识点：个人证券理财概述；个人证券理财产品的种类与特点；证券理财产品的收益与风险；

个人证券理财规划

教学重点：个人证券理财产品的特征、种类

教学难点：个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划

情景五个人保险理财（4课时）

知识点：个人保险理财概述；个人保险理财产品的种类和特征；个人保险理财产品的收益与风

险管理；个人保险理财规划

教学重点：个人保险理财产品的特征、种类

教学难点：个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划

情景六个人外汇理财（4课时）

知识点：个人外汇理财产品概述；个人外汇交易

教学重点：个人外汇理财产品的特征、种类

教学难点：个人外汇交易的类别

情景七个人信托理财（4课时）

知识点：信托的起源、基本内涵及其职能；个人信托理财的含义、品种及特点；个人信托理财

产品的收益与风险防范；个人信托理财规划

教学重点：个人信托理财的含义、品种及特点

教学难点：个人信托理财产品的收益与风险分析

情景八个人房地产投资（4课时）