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银行保险管理制度

为有效应对银保市场的激烈竞争,进一步规范银保业务团

队的各项管理,建立高效队伍,确保2004年银保各项业务的健康

有序发展,全面完成总分公司的各项任务,特制定南京分公司银

行保险销售管理制度及专管员管理办法,请各机构遵照执行.特

此通知.

第一章总则

第一条为开拓银行保险市场，推动我公司的银行保险业务

健康有序的发展，规范和明确银行保险业务系列的组织架构、

人员定位、工作职责、考核晋升、薪资福利、培训、激励等，

XXX特制定银行保险业务销售管理制度

第二条本制度所称“银行保险业务”是指通过银行（或邮局

等其他机构,下同）柜面或理财中心销售保险，或以各类银行

卡业务或银行消费信贷业务等作为销售载体的业务，或以银行

提供的客户资料为销售目标的邮购和电话销售业务。

第三条本制度适用于所有与银行保险业务直接相关的人员，

包括从事银行保险业务的销售管理人员（客户经理、营业部经

理），以及其他从事银行保险业务市场开发、策划推动、业务

管理、培训管理等工作的人员。所有岗位人员均为公司员工。

A、第二章组织架构制度

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第四条银行保险业务系列的组合架构设置如下：

第五条分公司设立XXX直接向分公司总经理室一名成员

负责，该成员一般为XXX也应设立银行保险部，在业务上受

XXX的领导和管理。（具体条件参见总公司相关文件）

XXX设负责人一名，根据业务发展的需要可增设1-2名

助手。XXX的业务支援室包括市场开发岗、业务策划推动岗、

人员管理与培训岗、业务管理岗（可兼岗）。

XXX经理负责贯彻执行总公司的银行保险开展策略；负

责拓展本地银行保险业务，并制定业务销售计划；负责完成总

公司下达的业务考核指标和谋划管理指标；负责与各银行分支

行的联系及签订合作协议；负责对下级机构银行保险业务的指

导和管理；负责对已有渠道的维护和新渠道的开发及各渠道之

间的协调；负责本地销售部队的管理及培训；负责本地市场银

行保险业务的宣传、推广、筹谋工作；负责银行保险系列预算

费用的管控和执行。

XXX设业务支援室/岗和营业部。

第九条业务支援室/岗的主要职责是：

1、负责新网点的开发及与银行签订协议的具体事宜。

2、负责已有网点的维护，以及网点之间的协调。

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3、负责开展以各类银行卡业务或银行消费信贷业务等作

为销售载体的业务，或以银行提供的客户资料为销售目标的邮

购和电话销售业务，以及其他新业务的开拓。

4、负责对客户经理的培训以及银行各级员工的培训工作

安排。

5、负责核保、核赔、保全等业务管理工作。

6、负责对银行保险客户经理的考核和晋升的评定工作。

7、负责撰写业务分析报告、市场调研报告。

8、负责业务的推动、筹谋、宣传，制定客户经理系列的

绩效奖励计划。

9、负责客户经理的日常管理。

10、负责与相关部分的协调。

第十条人员管理与培训岗的工作职责包括：

1.负责全省银保培训工作的计划、组织、实施.

2.负责本公司员工或银行员工的培训管理。

3.负责培训档案整理和培训记录的存档。