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商业银行数字化转型（未来银行）

课程背景：

数字化浪潮席卷全球，掀起了继工业革命之后又一场对人类产生深远影响的新技术革命。

人工智能（AI）、大数据和云计算等正在重塑商业，不过速度不像今天很多人想象的那么快。

的确，从农作物收成到银行贷款，现在各个领域的决策都由数字化指导，而且，过去似乎遥

不可及的东西，比如无需人工的纯AI客服，已经逐渐成为现实。开发平台、强大的处理能力

以及庞大的数据存储空间等AI技术背后的技术，正在迅速发展，应用成本越来越低。眼下似

乎是企业开始采用数字化获利的好时机。据预测，今后十年，数字化将会成为全球经济增加

13万亿美元。

然而，数字化发展前景虽好，许多银行却并没有做好充分准备。我们开展调查，了解了

数千名银行高管所在公司对数字化及高级分析技术的应用和相关组织情况，调查数据表明，

只有8%的银行开展了支持数字化大规模应用的核心工作。多数银行只做了临时的试点项目，

或只在某一项业务流程中采用数字化。大家进展这么慢，原因何在？上升到最高层面，这反

映了组织未能做好数字化所需的转型。在调查以及与数百名客户的合作中，我们发现，数字

化在银行中面临着难以跨越的巨大文化及组织障碍。但我们也看到，在转型中积极采取措施

克服障碍的领导者，能够很好的抓住技术带来的机遇。与此同时，数字技术正在对营销进行

改造。

课程收益：

●介绍银行4.0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略

●洞察数字转型需求，萃取转型的本质，做一流银行真转型

●通过线上+线下相结合的方式重构银行服务营销管理体系

●掌握打造主题数字银行的核心规律，做新金融的新引领者

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：各岗位

课程方式：主题讲授+案例分析+情景模拟+互动问答+视频欣赏+图片展示

课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题

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课程大纲

第一讲：银行进化路线图：摩擦再见，数字渠道你好

一、数字金融是数字时代的必然要求

1.经济面

2.技术面

3.需求侧

4.供给侧

5.监管面

案例分享：工行：工银玺链工银e信1+N智慧政府产品体系

案例分享：平安：口袋银行APP金融+生活，生活皆可+

二、金融科技驱动银行创新力量

1.Bank1.0时代：离不开的物理网点

2.Bank2.0时代：电子技术延伸了物理网点的触角

3.Bank3.0时代：可随时随地获得银行服务

4.Bank4.0时代：嵌入生活的智能银行服务

头脑风暴：Bank1.0到Bank4.0营销模式发生的变化

三、数字化转型的路径

1.科技与业务

2.业务与场景

3.业务与数据

案例分享：金中有数：财富与科技的二重奏

四、开放银行的建设

1.开放银行与传统银行的区别

2.开放银行对中国银行业产生的影响

3.未来开放银行将会有哪些挑战

案例分享：2018.7，浦发银行APIbank发布会，见证中国首个“无界开放银行”推出

五、金融科技公司驱动银行创新与改造的力量

案例分享：网飞启示录：银行如何做好个性化推荐

六、国内外优秀银行金融科技创新案例深度分析

1.网商银行发布“百灵”智能交互式风控系统，填补市场空白

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2.兴业银行携手百度智能云推动智能客服升级

3.邮储银行成功发放数字人民币汽车消费贷款

4.农业银行发布“农银智慧招投”服务平台

5.招行1.8亿零售客户全面“上云”

案例分享：借鉴国际经验，加强科技赋能，推动银保合作再上新台阶

第二讲：银行进化路线图：传统再见，数字化人才你好

一、数字员工：数智化的“特种部队”

1.RPA在各岗位的工作场景

1）对公客户服务岗位