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银行案防工作难点和不足【8篇】

9月份以来，平湖农村合作银行开展了“依法合规爱岗敬业”专题教育活动。

本人深入学习了《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、

《浙江省农村合作金融系统合规政策》等规章制度，从中得到不少启迪，再联系

实际工作，收获良多、值得深思。近年来，平湖农村合作银行持续开展案件专项

治理、员工违规行为排查、操作风险排查、合规文化建设，通过内控与合规建设

年、“4+2”廉洁合规风险防控模式现在推进会等工作的开展，员工风险意识和案

件防控意识得到了增强，案件防控工作的氛围已经形成，案件防控工作取得的成

效是明显的。但是，由于案件防控工作是一项长期的任务，从近年来各家银行发

生的案件看，本行案件防范工作不容放松、责任重大。本行案件防范工作存在的

问题有以下方面：

一、员工防范意识不够。在基层一些网点，部份员工的风险防范意识、法律

意识和自我保护意识较为薄弱，信任代替纪律，习惯代替制度，情面代替管理等

现象仍有发生，具体表现在：个别员工交接留于形式，授权操作马虎，同事违规

违纪与已无关，不愿意、不敢向领导反映等。

二、个别管理人员履职不到位。在业务发展与案件防控“二手抓、一肩挑”

方面，部分管理者重业务轻管理、重营销轻合规、重业务风险轻案件防范。在个

别管理者心目中，案防工作并没有摆在重要位置，案防工作往往讲起来重要，做

起来次要。对案件防范工作思想上不重视，教育传导不到位，应付检查多自觉执

行少，被动执行多主动执行少。分析其原因，这里除了有个人思想认识方面的因

素，也有考核管理导向的原因。虽然目前情况下，在考核评价中层干部内控管理

方面也有与绩效挂钩，但其权重比例占得比较低，对内控管理方面大都采用倒扣

分方式，只要不出事情、不出案件，就不会扣分。而支行内控管理做得好，既没

有奖励挂钩，也没有奖励的具体体现。所有这些，在考核导向上影响着支行业务

营销与内控管理之间精力分配的失衡与顾此失彼。

三、员工行为的分析评价管理缺乏特别行之有效的好方法。在员工行为分析

评价管理方面，存在着走形式的多，全面细致分析少；就事论事的多，深入展开

分析少；工作时间段分析多，八小时外分析少。如何加强和做好对员工行为分析

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评价，特别是做好对中层干部行为的分析评价，其方法与办法在实际工作中还比

较缺乏。

四、监管检查力度不够。网点自身的自律与监管是案防的第一道防线，这是

最主要的。但在部分网点，负责人忙于抓业务营销，轻视管理，有些会计主管忙

于应付日常事务，现场监管也存在薄弱环节。另外，客观上也确实存在因会计主

管休息、开会等不在岗时段的监管盲区与空白时段。

结合学习内容，本人认为做好案防工作有以下对策：

一、突出全员安全防范教育，切实增强员工防范意识。要采取多种形式着力

抓好员工安全防范教育，要教育员工爱岗敬业、遵纪守法、珍惜职业，将自身价

值实现与平湖合行发展紧密结合，努力提高员工业务水平和预防各种风险事故的

能力，从源头上控制员工违规违纪的发生。

二、进一步重视做好全员行为排查工作，特别是要重视抓好中层干部行为排

查工作。每季一次员工行为分析排查作为一项常规性工作，必须坚持严格执行，

按照一级抓一级的要求，抓好全员排查。要建立健全分析排查机制，要明确参加

分析排查人员结构，明确分析排查的部门，明确主管责任。同时要创新分析排查

的方式，对于排查方式既要管用，又要简便实用。在内部分析排查的同时，也要