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月度经营分析报告(10篇)

月度经营分析报告1一、全市经营基本情况

(一)全市收入完成情况

2月份当月全市实现业务总收入916万元，同比增长327万元，增幅55.52%。其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入104

万元、资产业务收入424万元、其他收入12万元。当月完成省行预算的7.45%,欠产0.88%、109万元，较上月减少131万元。当月实现业务收入规模排名全省第7,较上月下降一位，较孝感少177万元，较恩施少1万元。

2月份当月收入下降的主要原因有：一是个人业务收入下降较

多，2月份由于列支了1月份的在途资金成本(今后每月在途资金

成本在次月列支),导致储蓄利差收入较上月减少21万元；春节长

假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半，减少约15万元；代理保险业务发展势头放缓，收入较上月减少60万元；2月份无小额账户管理费收入，较上月减少28万元，以上合计减少124万元。

二是公司业务收入有所下降。2月份由于公司业务平均余额没有增长，加上列支了1月份的公司业务在途资金成本，导致公司业务利差收入减少46万元。两者相加一共影响总收入减少170万元。虽然资产业务收入有一定增量(较上月增长34万元),但仍未能弥补总收入缺口。

1-2月份全市累计实现业务总收入1963万元，收入规模排名全省第6。较前一位孝感低310万元；比后一位恩施高32万元。累计收入同比增加773万元，增幅64.85%,同比收入增幅排名全省第6,较上月进1位，超全省平均增幅7.58%,较孝感低25.96%,较恩施

低4.14%。完成省行预算15.96%,完成预算进度排名全省第10,较上月降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天门(15.99%)超过；超全省平均进度0.26%,较孝感低1.8%、较恩施低1.6%。完成我行自定收入预算的15.34%,欠产1.33%,欠产绝对值170万元。

累计实现个人金融业务收入879万元，收入规模排名全省第7,较上月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低16万元，较后一位十堰高76万元。个人业务收入占总收入的44.78%,同比增加312万

元，增幅55.07%,排名全省第3。完成省行预算19.53%,完成预算进度排名全省第4,超序时进度2.86%,超全省平均进度2.36%,但2月较1月收入增幅排名全省第17位。其中累计实现储蓄利差收入563万元，代理保险收入220万元，小额账户管理费收入28万元，交易业务手续费收入41万元，汇兑收入17万元，储蓄其他收入10万元。

累计实现资产业务收入814万元，收入规模排名全省第5,较前一位孝感低137万元，较后一位恩施高75万元。资产业务收入占总收入的41.46%,同比增加300万元，增幅58.28%,排名全省第

11。完成省行预算15.95%,完成预算进度排名全省第12,欠序时进

度0.72%,较全省平均进度低0.93%,2月较1月收入增幅排名全省第4位。

累计实现公司业务收入254万元，收入规模排名全省第8,较

上月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低19万元，较后一位咸宁高10万元。公司业务收入占总收入的12.94%,同比增加151万元，增幅146.64%,排名全省第4。完成省行预算10.16%,完成预算进

度排名全省第14,欠序时进度6.51%,较全省平均进度低0.77%,2月较1月收入增幅排名全省第18位。

累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)16万元。

(二)县市行收入完成情况

完成预算情况：全市1-2月份累计完成自定预算的15.33%。县市支行中，第1名秭归20.39%,第2名宜都17.59%,第3名远安

15.92%,第4名兴山15.86%,第5名枝江14.91%,第6名当阳

14.55%,第7名现业14.51%,第8名五峰14.28%,第9名夷陵区

13.91%,第10名长阳13.9%。全市10个单位中，仅秭归、宜都达

到2月份序时进度；枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度，夷陵区、长阳未达到14%。

收入增长情况：全市1-2月份累计收入同比增幅64.91%。县市支行中，第1名秭归115.65%,第2名宜都90.79%,第3名枝江

79.79%,第4名远安68.78%,第5名现业66.23%,第6名兴山

60.24%,第7名长阳53.16%,第8名五峰52.5%,第9名当阳

43.5%,第10名夷陵区35.51%。全市10个单位中，兴山、五峰、当阳、夷陵区未达到全市平均增幅，其中夷陵区未达到40%。

收入规模排名情况：与上月全省收入规模排名比较，当阳上升2位，夷陵区上升1位，秭归、宜都、远安、五峰和兴山持平，长阳下降1位，枝江下降2位。