某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(3341).pdfVIP

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（11分，每题1分）

1.银行业从业人员应自觉接受银行业协会等自律组织的监督。银行

业协会依据有关规定对会员单位贯彻落实本准则的实施情况进行监督

检查和评估。（）

正确

错误

答案：正确

解析：接受自律组织监督要求银行业从业人员应自觉接受等协会银行

业自律组织的监督。银行业协会依据有关规定对实施会员单位贯彻落

实本准则的实施情况采取监督检查和评估。

2.审慎经营规则是国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提

出的核心经营目标。（）

正确

错误

答案：正确

解析：审慎经营规则是对银行业监督管理机构国务院银行业金融机构

提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产

质量、损失准备金、风险集中、关联交易、公司资产流动性等内容。

3.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是自然人，单位不

能构成该罪。（）

正确

错误

答案：错误

解析：骗取贷款、票据承兑、金融行业票证罪的犯罪主体是一般主体，

自然人和单位都全都可成为犯罪主体。

4.金融机构开展同业投资业务可接受第三方金融机构的信用担保。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接

受和提供任何直接或反之亦然间接、显性或隐性的第三方信托公司信

用担保，国家另有规定的除外。

5.银行开立的信用证大多是可转让信用证。（）

正确

错误

答案：错误

解析：按信用证项下的票据权利是否可转让，可分为可转让信用证和

转让信用证。现在银行开立的大多是不可注销债权信用证。

6.商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适

用。（）

正确

错误

答案：正确

解析：商业银行仍须制定仍要绩效薪酬延期追索、扣回规定，如在规

定和其高级管理人员期限内相关员工职责内的风险损失超常暴露，商

业银行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬须余下追回，并止付所有

未支付部分。绩效薪酬延期追索、扣回规定应同样适用于离职人员。

7.如果质权人在债务履行期届满前，与出质人约定债务人不履行到

期债务时质押财产归债权人所有的，只能依法就质押财产优先受偿。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：质权自出质人交付质押财产时设立。如果质权人在债务履行期

届满前，与全部出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权

人所有的，只能依法授信就质押家产优先受偿。

8.汽车金融公司的资金来源包括境内股东单位的各种存款。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据《汽车金融合资企业管理办法》的规定，经中华人民共和

国国务院国务院金融业监督管理机构批准，汽车金融公司只可以接受

境外股东欣然接受及其所在集团在华全资子公司和境内股东三个月

（含）以上定期存款。

9.即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指必须在成交

当日办理实际货币交割的外汇交易。（）

正确

错误

答案：错误

解析：即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在交易日

后的第二个营业日或成交当日办理第十个实际货币交割的外汇交易。

10.因声誉事件发生的频率较低，从银行资本收益的角度考虑，声

誉风险管理仅需覆盖重要分支机构。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据全覆盖原则，应以公司治理为着力点，将声誉风险管理纳

入全面管理体系，覆盖各业务条线、所有分支机构和子公司，覆盖各

部门、岗位、人员和产品，覆盖决策、执行和监督全部管理环节，同

时应防范风险第三方合作机构可能引发的对本政府机构机构