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银行从业

个人理财真题汇编——判断题

第131题

通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险

承受能力的方法为定性评估方法。（）

A.正确

B.错误

正确答案:B

通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险

承受能力的方法为定量评估方法。

第132题

封闭式理财产品是总体份额在存续期内不变，而产品总金额是可能变化的理财

产品。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

封闭式产品是总体份额在存续期内不变，而总体金额是可以变化的理财产品。

第133题

理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户

要追求高收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户

要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，是有悖于客观规律的。

第134题

专业考试是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。（）

A.正确

B.错误

正确答案:B

职业道德获得是理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。

第135题

商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

个人理财业务风险管理包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财服务的风

险管理和个人理财业务产品的风险管理。因此，商业银行针对个人理财业务的

风险管理所制定的规章制度是同时针对以上三种风险管理的。

第136题

结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益类产品与

金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。因此，结构性理财产品的

回报率通常取决于挂钩资产的表现。

第137题

因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由

保险公司承担赔偿责任。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由

保险公司承担赔偿责任。

第138题

开放式基金的基金规模不固定，没有最低规模要求。（）

A.正确

B.错误

正确答案:B

开放式基金的基金规模不固定，但有最低规模要求。

第139题

主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金，主动型基金

通常被称为“指数基金”。（）

A.正确

B.错误

正确答案:B

被动型基金通常被称为“指数基金”。

第140题

某个股票市场上的同一只股票，其风险是客观的，但是有的人买有的人卖，这

可能是因为买者和卖者的风险认知度有差异。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

同一个风险每个人对其认知的水平是不一样的，人们对风险的认知水平往往取

决于其个人的生活经验。

第141题

商业银行应在发生投诉、退保等情况时，第一时间通知保险公司，由保险公司

妥善解决。（）

A.正确

B.错误

正确答案:B

商业银行和保险公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间积极处理，不得相

互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中对客户损失进行赔偿

的，处理后商业银行和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承

担损失。

第142题

投资者购买股票最主要的目的是获得资产保值，避免遭受通货膨胀的风险。

（）

A.正确

B.错误

正确答案:B

投资者购买股票的目的是为了获取分红或者从股价上涨中获利。

第143题

银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客

户、适合的网点和适合的销售人员。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

银行代理理财产品销售的适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑

客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限

长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。总体来说，要有适合的产

品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。

第144题

银行理财产品的到期日与收益支付日期可以不是同一天。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

到期日是理财产品投资期限的截止日，到账日是指理财产品到期以后，本金和

收益支付到投资者账户的日期。两个时间并不一致。

第145题

结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（）

A.正确

B.错误

正确答案:A

结构性金融衍生产