商业银行跨境结算业务简介课件.pptVIP

商业银行跨境结算业务简介0

主要内容n第一部分跨境结算概述n第二部分跨境支付系统及流程n第三部分跨境结算相关风险管理1

第一部分跨境结算概述n国际结算方式n结算方式利弊分析n国际结算惯例n国际结算监管n国际结算发展趋势2

一、国际结算概述国际结算是指通过货币收付来实现国际间的支付或资金转移包括贸易结算，资本和利润的转移，劳务的提供和偿付，国际交通、航运、保险费用的收支，侨汇、旅游、政府的对外事务活动3

一、国际结算概述国际结算V国内结算4

一、国际结算概述国际结算主要单据5

一、国际结算概述国际结算三大支付方式6

一、国际结算概述u汇款的基本流程（5）发运货物进口商出口商（1）贸易合同：汇款结算（汇款人）（收款人）安排资金申请汇款解付汇入款进口地银行（汇出行）出口地银行（汇入行）（3）资金汇出77

一、国际结算概述u跟单托收的基本流程（2）发运货物进口商出口商（付款人）（1）贸易合同：托收结算（委托人）付款或承兑赎单据提交入示单单账进口地银行（4）寄单（7）付汇出口地银行（托收行）（代收行）88

一、国际结算概述u信用证的基本流程（5）发运货物进口商出口商（开证申请人）（受益人）（1）贸易合同：L/C结算（9)（8）付（2）申请开证（4）（6）（11）通通交款或承兑赎单入知信用知到单单账证（3）开出信用证（7）寄单索汇（10）付汇进口地银行（开证行）出口地银行（通知行）99

一、国际结算概述三大结算方式利弊分析10

一、国际结算概述国际结算与国际惯例《国际贸易术语解释通则》INCOTERMS2000《跟单信用证统一惯例》UCP600以及ISBP《托收统一惯例》URC522《见索即付保函统一规则》URDG758《国际备用信用证惯例》ISP98《福费廷统一规则》URF11

一、国际结算概述国际结算与外汇监管12

一、国际结算概述国际结算发展特点及趋势u结算工具简便化u结算监管宽松化u结算服务电子化u结算融资一体化u资金流动自由化银企直连网络化现金管理全球化国际结算本币化uuu13

一、国际结算概述l电子交单lBOLEROl(BillofLadingElectronicRegistrationOrganization)l网银汇款l网银单证l网银对账l全球现金管理lTSUl(TradeServicesUtility)14

一、国际结算概述n人民币跨境结算在中国2013年对外经贸的11.7%。n人民币已成为全球第7大结算货币。15

第二部分跨境支付系统及流程n人民币支付清算系统n国际主要清算货币支付系统n外币跨境支付系统流程n人民币跨境支付系统流程16

二、跨境支付系统及流程第二代支付系统应用系统架构图17

二、跨境支付系统及流程美元支付清算系统18

二、跨境支付系统及流程欧元(TARGET)日元(FXYCS)欧洲间实时全额自动清算系统(Trans-EuropeanAutomatedReal-timeGrossSettlementExpressTransfer)外汇日元清算系统（ForeignExchangeYENClearingSystem)其他主要国际货币清算系统港币（CHATS)港元付款指令即时支付清算（ClearingHouseAutomaticTransferSystem)英镑（CHAPS)清算所自动付款系统（ClearingHouseAutomatedPaymentSystem)USDCHATSCNHCHATS19

二、跨境支付系统及流程SWIFT,环球银行金融电信协会（SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication)国际银行同业间非盈利性合作组织，成立于1973。212个国家和地区，10000家银行和企业会员。20

二、跨境支付系统及流程SWIFT报文类别21

二、跨境支付系统及流程外汇跨境清算的三大要素22

二、跨境支付系统及流程外币跨境支付系统账务核算系统结售汇系统国际业务处理系统国际收支申报SWIFT系统23

二、跨境支付系统及流程国际收支申报经办行业务处理并扣帐客户申请一级分行或总行授权信息交互SWIFT系统中间清算行收款人账户行境内境外货币主权国清算系统收款人24

二、跨境支付系统及流程人民币跨境支付的三种模式25

二、跨境支付系统及流程人民币跨境支付系统账务核算系统跨境人民币信息管理系统大额支付系统国际收支申报SWIFT系统26

人民币跨境清算之一：清算行模式基本流程（付款）：1.国内银行通过大额支付系统专用报文（60、62、70、71）将资金汇至中银香港；国内银行CNAPS2.中银香港通过本地实时支付系统将资