【银行】信用社银行工作人员违反规章制度行为经济处罚办法.pdf

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【关键字】银行

信用社（银行）工作人员违反规章制度行为经济处罚

办法

第一章总则

第一条为严格执行各项规章制度，加强农村信用社内部管理，保证各项工作的正常

进行，根据《企业职工奖惩条例》、《xx市农村信用社工作人员违反规章制度行为经济处罚

办法》以及《农村信用社综合业务系统管理办法》、《xx信用联社会计规范工作考核细则》、

《xx市信用联社信贷规范管理操作实施细则》等有关规定，特制定本

第二条本办法所称规章制度是指国家有关法律、法规，中国人民银行、中国银行业

监督委员会以及信用联社内部制定的保证金融工作正常进行的各项规定、制度、办法。

第三条本办法适用于xx农村信用联社系统的工作人员。

第四条对违反规章制度的工作人员要坚持实事求是和处罚与教育相结合的原则，视

性质、情节、影响程度给予适当经济处罚。

第五条本办法所称经济处罚是指对农村信用社工作人员违反规章制度行为给予的一

次性罚款。在给予罚款的同时，还可依据事实情节，给予责任人扣发奖金、通报批评、收缴

非法所得、赔偿经济损失等处理。

第六条对违反规章制度的工作人员在给予经济处罚的同时，应责令其限期纠正违反

规章制度的行为，情节严重的，要给予行政处分；触犯刑律的，移送司法机关追究刑事责任。

第二章违反规章制度行为的处罚

第一节各级经营机构负责人违反规章制度的行为及处罚

第七条本办法所指各级经营机构负责人是指农村信用联社（含其职能部门）及其下

属机构负责人。

第八条经营机构负责人授意、指使违反现金管理规定办理现金支付的，违反存款、

存款、结算、资金拆借、费用管理、中间业务等规定办理业务的，或明知违规，但不予制止

的，对机构负责人处以500—1000元经济处罚。

第九条各级负责人有下列情形之一的，给予300—1000元经济处罚：

（一）隐瞒已发现的违反规章制度问题的；

（二）在发现或者知悉违规隐患、线索情况后，不及时采取防范措施，致使信用社遭

受损害或损害加重的；

（三）不按规定报告已发生重大违规情况的；

（四）有意包庇违反规章制度行为人的；

（五）默许、暗示、指使或逼迫工作人员进行违反规章制度活动的；

（六）由于管理不善造成内部工作人员违规行为发生的。

第十条对下级的请示未按规定时间答复的，给予责任人100—200元经济处罚。

第十一条各级负责人不按规定亲自查库或者组织查库、查重要空白凭证、有价单证、

抵押及质押有价物品，每缺一次给予责任人100—200元经济处罚。

第十二条各级负责人不按规定安排好值班守库，被各级主管部门检查（含电话查岗）

发现有脱库现象的，每次给予负责人300—1000元经济处罚。

第十三条未建立健全会议学习制度，未按规定召开会议组织职工学习、研究工作的，

给予责任人50—200元经济处罚。

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第十四条未按规定制订到岗、到人、到责的岗位责任制的；或者已制订但分工不明

确的，给予责任人50—200元经济处罚。

第十五条违反规定导致营业机构丢失《金融许可证》、《营业执照》的，或者营业执

照不年检的，每发现一次给予责任人2000-5000元经济处罚。

第十六条违反规定使用营业机构名称、社徽的，给予责任人50—200元经济处罚。

第十七条利用职务上的便利，违反规定以各种名义收受回扣或手续费，除收缴非法

所得外，给予责任人300—1000元经济处罚。

第十八条利用职务上的便利，向企业借款或无偿占用客户物资、资金的，除追回被

占用的全部资金或物资外，给予责任人300—1000元经济处罚。

第十九条被授权机构的负责人（含各级有