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《商业保险养老机构运营指标基本规范》编制说明

一、工作简况

（一）任务来源

本标准由合众人寿保险股份有限公司提出，于2019年8月获得了中国保险行业协会标准立项（立项号为2019024-IAC），由中国保险行业协会归口管理。本标准起草单位为合众人寿保险股份有限公司、泰康保险集团股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司等。

（二）编制背景

2010年，原保监会印发《保险资金投资不动产暂行办法》，拉开商业保险公司投资建设养老机构的序幕。

2017年6月29日，国务院办公厅发布《关于加快发展商业养老保险的若干意见》指出“提升服务质量。制定完善商业养老保险服务标准，构建以保险消费者满意度为核心的服务评价体系。”

根据民政部最新统计数据，我国现有养老机构4万余个，并且发展迅速，其中由商业保险公司投资建设的养老机构，已经开始起到引领和示范作用。基于保险资金投资的特殊性，必须了解其投资、运营养老机构的客观情况，并制定有针对性的监管措施。运营指标能够很好反映养老机构运营的客观情况，但现阶段并没有统一的养老机构运营指标规范，同时，信息化的发展，要求寿险投资的养老机构必须加速信

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息化进程，而信息的沟通首先是标准的一致，养老机构运营指标基本规范有利于解决信息传输不统一和不规范的问题。

因此，有必要制定相应标准，为明确养老机构运营的客观情况提供统一的标准和规范，同时也有利于强化行业自律和促进行业发展。

二、标准编制原则和确定标准主要内容的论据

（一）基本原则

商业保险养老机构运营指标基本规范，主要是对养老机构运营指标的基本概念和计算方法进行明确和规范，以合规性、前瞻性、科学性、合理性为原则，严格按照相关法律法规和GB/T1.1-2009《标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写》的要求和规定进行编制。

（二）主要论据

本标准在编制过程中，以现有国家法律、法规和监管相关规定为依据。论据主要包括：

1）《养老机构基本规范》（GB/T29353）

2）《养老机构服务质量基本规范》（GB/T35796）

3）《养老机构安全管理》（MZ/T032）

4）《养老机构顾客满意度测评》（MZ/T133-2019）

三、主要编制过程及编制内容

（一）编制过程

2019年7月，中国保险行业协会组织召开《商业保险养老机构运营指标基本规范》标准论证会，对《商业保险养老机构运营指标基本规范》初稿进行了讨论，提出了“聚焦重

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要指标”“争取最大共识”等修改意见，会后标准编制组对标准进行修改，形成讨论稿。

2019年8月，经专家论证及标准专业委员会立项征求意见，《商业保险养老机构运营指标基本规范》协会标准正式立项。9月，根据论证会的有关意见，标准编制组完成《商业保险养老机构运营指标基本规范》（讨论稿）修订，将标准主要框架确定为“基础指标、服务指标、质量指标、销售指标、财务指标、满意度指标”六个部分。10月，中国保险行业协会组织召开《商业保险养老机构运营指标基本规范》标准讨论会，标准编制组对本标准进行第三次讨论和修订。优化了术语和定义相关内容，整合质量指标和销售指标有关部分，删除“销售指标”,增加“保障指标”。12月，民政部发布《养老机构顾客满意度测评》行业标准，其中部分内容与本标准重复，根据实际情况，标准编制组对本标准进行第四次讨论和修订。

目前已经完成相关修订工作，形成征求意见稿。

（二）主要技术内容说明

本标准中商业保险养老机构运营指标，指的商业保险机构投资、运营的养老机构，在日常运营管理过程中反映其服务、质量管理能力的各类运营数据的定义和解释。标准主要内容及其确定依据如下：

1.标准范围及主要技术内容

本标准规定了养老机构运营指标的基本概念和计算方法。适用于商业保险机构投资、运营的养老机构，以及为商

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业保险机构提供养老服务的养老机构。本标准的主要技术内容包括：

——范围

——规范性引用文件——术语和定义

--具体包括长住老人、短住老人、床位总数、工作人员等术语和定义。

——基础指标

——服务指标

——质量指标

——保障指标

——财务指标

——满意度指标

2.标准主要内容的确定依据

（1）制度依据

本标准以国务院办公厅《关于加快发展商业养老保险的若干意见》、《中国保险业标准化“十三五”规划》等会议、文件精神为指引，以《养老机构服务质量基本规范》、《养老机构基本规范》等标准文件相关规定为遵循。

（2）实践依据

合众人寿保险股份有限公司作为起草单位之一，在养老机构投资、运营方面经验丰富，积累了丰富的实践经验。2013年，国内险资落地的首家复合型养老社区在武