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根据穗商银发字[2005]27号文件，关于《中国人民银行

关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，

我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员

工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱

法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一法四令”

来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测、客户身份识别

情况等以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥

人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

一、大额交易报告和可以交易报告

我行在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强

了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交

易的频率和流向异常的账户，及时上报可疑交易报告和大额

交易报告，并完善分析和报告要素，向上级行提供有力的识

别资料。2010年01月至2010年03月期间，我行反洗钱

录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元；存

款业务84笔，金额2473万元；取款业务100笔，金额4039

万元；其中对公存款3笔，金额185万元；对公取款22笔，

金额1545万元；个人存款81笔，金额2288万元；个人取

款78笔，金额2494万元。对比上季度数字分析情况

三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检

查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，

结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原

则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能

根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分

析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，

建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发

现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间，我社大额交易笔数9489

笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496

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万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金

额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。

我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实

大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额

收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防

止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付

金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

二、客户身份识别情况

（一）在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六

证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开

户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并

详细询问了