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50题，每题1分）。

、商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计

规范，并保证审计活动的（）。［2010年10月真题］

A、连续性

B、独立性

C、频繁性

【参考答案】：B

商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，

并保证审计活动的独立性。

2、对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。

A、资产和负债

B、房地产升值预期

C、客户风险厌恶系数

【参考答案】：C

【解析】：客户的资产和负债、收入与支出属于财务信息，房地产升值

预期和客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，但是客户的风险厌恶系数

是影响理财决策的最重要信息。

3、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，

说法错误的是（）。

A、满足应急资金的需求

B、保障家庭生活的安全、稳定

C、满足财富积累的需求

【参考答案】：B

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C。保障家庭生活的安全、稳定是客户进行保险规划的

目的，而非现金管理的目的。

、关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（）。

A、个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系

B、大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整

体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财

业务必不可少的宝贵资源

C、经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件

【解析】：在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个

人理财业务风险管理指引》下发后，伴随着金融市场和经济环境的进一步变

化，个人理财业务进入了迅速扩展时期，客户对理财的需求日益增长，商业

银行理财产品销售规模和品种种类都迅猛增加。

5、按基础资产的性质划分，金融期权可以分为（）。

A、看涨期权和看跌期权

B、买入期权和卖出期权

C、现货期权和期货期权

【参考答案】：C

【解析】：按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权；

按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权；按基础资产的性质

划分，金融期权可分为现货期权和期货期权。

6、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户

推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是()的内容。

A、忠于职守

B、客户至上

C、熟知业务

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l0条熟知业务的规定。

分析或者关键字对应，即可得出正确答案。找对应的关键字：“熟知”。

7、从客户风险态度分类来说，在下列选项中，属于风险厌恶型的是（）。

A、确定的4000元收入

B、80%的可能获得5000元，20%的可能获得0元

C、80%的可能损失5000元，20%的可能无损失

【参考答案】：A

【出处】2014年下半年《个人理财》真题

【解析】风险厌恶型投资者厌恶风险，对待风险态度消极，不愿为增加

收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。

8、下列有关发行市场的描述中，错误的是（）。

A、在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的

B、私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券

C、投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构

【参考答案】：A

【解析】：