信用证当事人课件.pptVIP

案例分析v出口合同中规定某货物为红、蓝二种颜色，红色300件，蓝色200件。信用证上规定刚好相反，出口人审证时未注意，装货时按合同规定装货，后信用证遭银行拒付。v（1）为什么银行拒付？v（2）收到来证后，我方应如何处理？

案例分析v国外贸易公司从我进出口公司购买小麦500吨，合同规定，1月30日前开出L/C，2月5日前装船。1月28日买方开来L/C，有效期至2月10日。v后由于卖方不能按期装船，故电请买方将装船期延至2月17日并将L/C有效期延至2月20日，买方回电表示同意，但未通知开证行。2月17日货物装船后卖方到银行议付时，遭到拒绝。v（1）银行是否有权拒绝付款，为什么？v（2）卖方应该怎样处理？

信用证当事人的责任与权利基本的跟单信用证业务有三方主要的当事人。这三个当事人是：一、开证申请人（Applicant）（买方）在国际贸易中，信用证的开证申请人是进口商(importer)、买方(buyer)、付款方(accounteeparty)。有时开证申请人也称开证人(opener)，他还是运输单据的收货人(consignee)。此外有些国家的开证申请人被称为：holder,order,customer。跟单信用证的程序开始于买方向其银行申请开立以卖方为受益人的跟单信用证。

v进口商根据贸易合同的规定到其有业务往来的银行申请开立信用证；提供开证担保并承担相关费用和及时赎单付款。同时，有权取得与信用证相符的单据并得到合同规定的货物。v开证担保——缴纳开证押金，金额的多少与申请人的资信状况有关。——在银行授信额度之内，不需押金，超额度则收取押金。

v二、开证行（OpeningBank，IssuingBank）(买方银行)1.接受开证申请人委托开立信用证的银行即是开证行。开证行也被称作开证人、授予人。2.开证银行在从买方那里得到指示后，(通常是买方的业务主办行)便开立了以卖方为受益人的跟单信用证，并将信用证发给通知行(常常是卖方银行)。开证申请书(与开证申请人)开证行的行为受代理协议（与通知行或议付行）

3.开证行的权利义务（1）按照开证申请书的内容，开立和修改信用证（2）合理、小心地审核单据开证行只需审核单据表面有无不符点，但对单据的形式、完整性、准确性、真实性及法律效力等不负责任。（3）UCP600规定：开证行应在最多不超过5个银行工作日审核单据，以决定接受或拒绝单据，并通知交单方。

4.取得质押的权利:进口商拒付时，由开证行处理货物，弥补损失，并有权追索不足部分5.第一性付款责任（1）对合格单据付款，付款后无追索权。（2）不得以合同关系或者开证人提交保证金不足或无偿付能力向受益人拒付。

v三、受益人（Beneficiary）(卖方或出口商)国际贸易中，信用证的受益人是出口商或卖方。受益人同时还是信用证汇票的出票人、货物运输单据的托运人。受益人按合同发货并提交相符单据、接受议付行的追索；但有权决定是否接受及要求修改信用证、有权向开证行及进口商收取货款。

v受益人与开证申请人之间存在一份贸易合同，而与开证行之间存在一份信用证。v受益人有权依照信用证条款和条件提交汇票及/或单据要求取得信用证的款项。v受益人交单后，如遇开证行倒闭，信用证无法兑现，则受益人有权向进口商提出付款要求，进口商仍应负责付款。这时，受益人应将符合原信用证要求的单据通过银行寄交进口商进行托收索款。如果开证行并未倒闭，却无理拒收，受益人或议付行可以诉讼，也有权向进口商提出付款要求。

v四、其他当事人v1.通知银行(卖方银行)（AdvisingBank，NotifyingBank）v通知行是指接受开证行的委托，将信用证转交给受益人的银行。v通知行通常是受益人所在地的银行，是开证行的联行或者代理行。

《UCP600》相关规定：通知行的责任是及时通知或转递信用证，证明信用证的真实性并及时澄清疑点。如通知行不能确定信用证的表面真实性，即无法核对信用证的签署或密押，则应毫不延误地告知从其收到指示的银行，说明其不能确定信用证的真实性。如通知行仍决定通知该信用证，则必须告知受益人，它不能核对信用证的真实性。通知行对信用证内容不承担责任。

通知行的功能（1）保证受益人能收到真实的信用证通知行的主要责任是鉴定信用证签名或电传密押的真实性（2）受益人如有问题也可通过通知行向开证行进行查询。v注：v不承担对受益人付款的义务；v因错误地通知信用证使受益人受损，应对此负责

v2.保兑银行（ConfirmingBank）v保兑行在经开证行授权或应其请求对不可撤销的信用证加以保兑后，即构成开证行以外的保兑行的确定责任，但以向保兑行提交规定的单据并符合信用证条款为条件。v通常由通知行做保兑行。但是，保兑行有权做出是否加保的选择。保兑银行具有与开证银行相同的责任和