【199】智慧银行反欺诈大数据管控平台建设方案.pdf

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银行业风险反欺诈大数据管控平台建设方案

大数据云平台

目录

1.银行业公司风险管理

2.融资融券风险管理系统

3.风险大数据整体解决方案

4.信用大数据平台解决方案

5.大数据构建数据仓库案例

Part1

银行业公司风险管理

多维度数据集市

画像

搜索贴吧到店知道网盘

应用

Volume-海量

画像公开外部

LBS设备APP

底层数据数据

Variety-多维

去哪有钱爱奇

注册糯米百科

儿花艺

Velocity-实时

登录钱包财富外卖文库……

银行业传统数据仓库

报表平台存贷标准化客户风

绩效系统监管报送系统风险预警平台

支付系统内审系统EAST数据报送

客户360关联交易总部一体化

个人结算账户成本分摊后督

回单打印风险监控AML反洗钱

银企对账外管报送系统。。。。。。

5

大数据部分应用场景

网络银行业征信实时分析客户信用反欺诈预警

•P2P网络贷款市场规模急剧增长记录提供贷款依据大数据实时分析•渗漏与欺诈风险增加,控制力度和

渗漏欺诈风险

•个人征信业务需求不断上升手段不足

•通过大数据实时分析客户信用记录提升•缺乏先进的分析能力“实时高效”

企业价值的甄别可疑理赔行为

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