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银行新增营业网点的调研报告范文

全文共5篇示例，供读者参考

银行新增营业网点的调研报告范文篇1

内部控制是金融机构的一种自律行为。是金融机构为完成既定的

工作目标和防范化解风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业

务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总

称。近年来，随着金融体制改革的不断深化，银行业内控制度不断完

善，不仅有效地遏制了不良信贷资产的增长势头，同时也促进了内部

经营管理水平和经济效益的提高。但由于多种原因，个别行还暴露出

一些经济案件。如20__年11月17日某旗农行发现一起案件，案件发

生在基层营业网点，嫌疑人是营业室综合柜员，在任职期间存在挪用

开户单位存款嫌疑。涉案金额余万元，其中：据初步核实已定性挪用

金额78.3万元，嫌疑人交待的其它涉案金额正在进一步核实中，这起

金融案件是内盗。20__年11月16日上午10点，某开户单位要求上划

锡盟某局万元资金。支行营业室柜员受理后发现该开户单位帐户只有

万元余额，不够上划金额。该行迅速组成工作组到该开户单位进行帐

务核实，发现该企业账面实际应有余额万元。经核查涉案嫌疑人于

20__年4月至20__年5月采取不入账的手段分多次挪用现金合计78.3

万元。被挪用的资金被嫌疑人分三次到某市交给其丈夫56万元，其余

以银行卡多次汇入其丈夫卡中。目前该案件正在进一步审理中。

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案件的启示：这起案件作案过程持续时间长，初步调查竟长达3年

之久。犯罪分子之所以敢在内控制度逐步完善的今天顶风作案，充分

暴露出有关银行业金融机构内控薄弱，可见，边牧旗县加强银行业内

控风险防范刻不容缓。

加强银行业内控的对策建议

一是切实整章建制，规范和完善内控制度。边牧旗县银行业应按

照有关金融法律法规和《金融机构内部控制指导原则》的要求，实行一

把手负责制，对本单位的各项内部管理制度和业务规章、机构和岗位

设置、决策与管理系统以及议事规程、民主决策程序等方面进行一次

认真检查清理，找出问题和差距，加以严格规范，该建立的建立，该

补充的补充，该废止的废止，该调整的调整。要结合自己的特点，制

定本单位清理措施、步骤和具体时间，以保证清理工作的成效。在全

面清理现行管理制度和业务规章的基础上，结合本单位、本部门实际，

借鉴内控建设卓有成效的经验，切实建立一套责权分明、平衡制约、

规章健全、运作有序的内部控制机制，把经营风险和大案要案的发生，

达到从制度上、源头上防范金融风险的.安全经营目标，最大限度地减

少不必要损失。

二是建立计算机风险管理制度，加快内控方面的电子化建设，使

其能够适应业务发展的需要。要对计算机系统管理、计算机操作和数

据保管三个不相容职务实行分离，严防内部犯罪。对业务数据的输入、

输出制定具体的操作规程和岗位责任制，建立一套先进的内部控制信

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息系统。制定计算机操作环境安全防护措施，确保系统的可靠、稳定、

安全运行。

三是以人为本，加强干部职工的素质教育。预防案件的发生，做

好员工的思想工作是关键。因此，边牧旗县银行业要持之以恒抓教育，

培养政治强人，筑牢思想防线，让员工不想踏雷区。要经常性的开展

以党的基本路线、理想观念、市场经济理论、金融专业知识为主要内

容的教育，帮助员工树立正确而崇高的人生观、价值观和世界观。要

经常性地开展法律和业务培训，把法律法