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兴业银行考试：2022兴业银行合规考试真题

模拟及答案(2)

共115道题

1、运行缺陷的整改标准为（）（多选题）

A.已对缺陷样本采取补求措施，以尽可能减少损失

B.对缺陷样本涉及的责任人进行问责

C.补充抽样检查未发现类似执行缺陷样本

D.采取加强控制执行有效性的相关措施

试题答案：A,B,C,D

2、下述关于内控评价方法的描述，正确的是（）（单选题）

A.穿行测试是为了验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行

B.控制测试是为了判断制度设计的有效性

C.控制测试是选择具有代表性的一笔或若干笔具体业务，按照流程描述内容从头到尾

重新操作一遍，验证业务流程各个控制点的实际执行情况与所描述的是否一致

D.穿行测试是选择具有代表性的一笔或若干笔具体业务，按照流程描述内容从头到尾

重新操作一遍，验证业务流程各个控制点的实际执行情况与所描述的是否一致

试题答案：D

3、某分行在对一同业合作项目进行充分讨论后认为：该项目虽然可以给分行带来较大

的收益，但如果发生风险将超出分行的承受能力，逐作为放弃该项目的决定。从风险应对策

略上看，该分行的决定属于（）。（单选题）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险分担

D.风险承受

试题答案：A

4、如关联交易涉及新产品、新业务，各经营机构应向总行相关业务主管部门报告，说

明相关业务品种交易模式等信息，由总行相关业务主管部门对关联交易的认定依据及计算口

径进行审核判定后，统一向哪个部门申请切分额度（）（单选题）

A.总行风险管理部

B.总行法律与合规部

C.总行条线风险管理部

D.所属条线的总行客户营销部

试题答案：C

5、各级经营机构作为被评价对象，负责提供内控评价所需材料，保证提供材料的（）

与及时性。（单选题）

A.合规性、准确性

B.真实性、完整性

C.合法性、真实性

D.准确性、完整性

试题答案：B

6、内控缺陷按照影响内控目标的具体表现形式可分为（）（多选题）

A.设计缺陷

B.运行缺陷

C.财务报告缺陷

D.非财务报告缺陷

试题答案：C,D

7、对于内控测试发现的内控缺陷，在填写自评工作底稿时，应该（）（单选题）

A.合并认定内控缺陷

B.逐条列示内控缺陷

C.逐户列示内控缺陷

D.按机构汇总内控缺陷

试题答案：A

8、（）是不能计入成本，无法用资本覆盖的。（单选题）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.合规风险

试题答案：D

9、内部控制是通过制定和（）系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程

和机制。（单选题）

A.实施

B.修订

C.修改

D.完善

试题答案：A

10、合规管理部门与其他部门的关系表述正确的是（）（单选题）

A.合规部门主要负责对业务部门的合规管理情况进行检查和监督，不负责提供合规咨

询、审核和帮助

B.风险管理部的各项活动也必须受到合规性监督，同时风险管理部的监测、检查等活

动又为合规部门提供监管线索

C.合规管理部门只能接受审计部门的监督，无权提出意见和建议

D.合规管理部门在应对外部监管部门时，为保护分行利益可不如实报告有关情况

试题答案：B

11、下列哪些权限属于总行法规部关联交易管理岗所有（）（单选题）

A.关联交易公告发布及维护

B.全机构关联方及公告查询

C.日志查询

D.备份档案查询

试题答案：A

12、重大关联交易额度遵循的原则（）（单选题）

A.及时、准确、完整

B.真实、完整

C.总量控制、切块管理

D.真实、准确

试题答案：C

13、操作风险监测是指通过（）等途径，对经营管理活动中识别出