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风险经理资格认证考试考点总结

1、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%；计入附属资本的长次级债务不得超过核心资本的50%o

（V）

2、根据《企业破产法》的规定，下列关于重整间的说法错误的是哪个？（）

A.自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整间；

B.在重整间，债务人或者管理人为继续营业而借款的，不能为该借款设定担保；

C在重整间，对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。但是，担保物有损坏或者价值明显减少的可能,

足以危害担保权人权利的，担保权人可以向人民法院请求恢复行使担保权；

D.在重整间，债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性的，经管理人或者利害关系人请

求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产。

答案：B

3、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行应当遵循C（）对操作风险进行管理°

A.我国《商业银行操作风险管理指引》

B.我国与其所在国签订的操作风险管理文件

C.其总行制定的操作风险管理政策和程序

D.我国人民银行的规定

4、信息科技条线风险经理岗位包括A（CD）o

A.风险管理岗B.系统监控岗

C.风险监测岗D.风险分析岗

5、《物权法》关于动产物权生效的规定，错误的是：（）

A.动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外；

B.船舶、航空器、和机动车等物权的设立和转让，自交付并向有关部门办理登记时设立；

C动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力；

D.动产物权转让时，双方约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力。

答案：B

6、根据《票据法》规定，付款人及其代理付款人有下列哪些情形之一的，应当自行承担责任：（）

A.未依照票据法第五十七条的规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件以及汇票背书的连续性履行审

查义务而错误付款的；

B.公示催告间对公示催告的票据付款的；

C.收到人民法院的止付通知后付款的；

D.其他以恶意或者重大过失付款的。

答案：ABCD

7、中国农银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一归口管理，将流动性风险纳入C（）管理委员会

予以管理。

A.信用风险B.操作风险

C.市场风险D.流动性风险

8、商银行的内审部门要定期检查并分析务部门和其他部门操作风险的管理情况。X（）注：应为商银

行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门

9、《商银行资本充足率管理办法》中规定，并表后的资本充足率C（）向银监会报送一次。

A.每月B.每季C每半年D.每年

10、2009年农总行风险管理工作的目标之一是不良贷款率控制在B（）以下。

A.3%B.3.8%

C.8%D.10%

11、总行将建立包括A（CD）等方面内容的内部资本充足性评估程序。

A.董事会和高级管理层的监督B.健全的资产评估

C.全面的风险评估D.监测报告体系E.外部控制检查

12、根据《物权法》的规定，下列哪些权利上可以设定权利质押：（）

A.汇票、本票、支票；B.仓单、提单；

C.可以转让的基金份额、股权；D.应收帐款。

答案：ABCD

13、根据《中华人民共和国商银行法》，商银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项务管

理的规定，不得有下列行为：（）

2

A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；

B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；

C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；

D.在其他经济组织兼职。

答案：ABCDo

14、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正，是监事会的职权。

答案：对

15、总行将在主要务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本务条线风险管理