2024年国家开放大学(电大)《个人理财》形考作业及答案.pdf

2024年国家开放大学（电大）《个人理财》

形考作业及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

2.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

3.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

4.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

5.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

6.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

7.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

9.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

10.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

11.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

12.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

13.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

14.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

15.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

16.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

17.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

18.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

19.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

20.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

二、多选题(15题)

21.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

22.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

23.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

24.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

25.实现个人理财目标应注意因素:（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

26.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

27.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

28.银行理财是指商业银