个人理财知到章节答案智慧树2023年天津外国语大学.pdf

个人理财知到章节测试答案智慧树2023年最新天津外国语大学

第一章测试

1.理财规划包括哪些内容？（）

参考答案:

税收筹划

;子女教育

;退休养老

;购房规划

2.理财规划的目标是获得最大的投资收益（）

参考答案:

错

3.一般情况下青少年阶段和老年阶段的收入大于消费（）

参考答案:

错

4.基本家庭模型里的中年家庭是指家庭收入主导者年龄处于（）

参考答案:

35-55

5.理财规划的目标是（）

参考答案:

财务自由

;财务安全

第二章测试

1.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物

和短期融资的活动。（）

参考答案:

对

2.下列哪些资产可视为现金等价物?（）

参考答案:

货币市场基金

;活期储蓄

3.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日

常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益。（）

参考答案:

对

4.由于收入和支出在时间上常常无法同步，因而个人或家庭必须有足够的现金

及等价物来维持日常的生活开支需要,这属于现金规划的哪项动机?（）

参考答案:

交易动机

5.现金规划的谨慎动机或预防动机指为了预防意外支出而持有一部分现金或等

价物。（）

参考答案:

对

第三章测试

1.保险主要功能有（）

参考答案:

抵御通胀风险功能

;避税功能

;保障功能

;融资功能

2.越是高收入家庭，越应投保，低收入家庭则不必需投保（）

参考答案:

错

3.家庭应首先为哪位家庭成员投保（）

参考答案:

家庭主要收入者

4.王女士,年收入40万,目前有房贷120万未还清,则她的合理投保金额应是多

少?（）

参考答案:

320万

5.某个家庭年收入30万左右,则下列哪项家庭保费支出金额较为合理（）

参考答案:

4.5万元

;3万元

第四章测试

1.投资者给某企业投入资本，但不参与经营，只是派人员任顾问或指导，这种

方式是间接投资。（）

参考答案:

错

2.直接投资是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种

有价证券，以预期获取一定收益的投资。（）

参考答案:

错

3.投资规划的正确观念有（）

参考答案:

长期规划

;价值投资

4.银行理财产品是商业银行自己设计并发行,将募集到的资金根据产品合同约

定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定

分配给投资人的一类理财产品。（）

参考答案:

对

5.银行理财产品，银行承担风险，投资者获得收益。（）

参考答案:

错

第五章测试

1.基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的

需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发

行在外的基金单位或者股份的基金运作方式是（）

参考答案:

开放式基金

2.基金投资人享受证券投资的收益，也承担投资亏损而产生的风险。（）

参考答案:

对

3.基金可以从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资。（）

参考答案:

对

4.基金发起人也是基金托管人。（）

参考答案:

错

5.向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金是（）

参考答案:

公募基