企业风险管理框架课件知识.pdf

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一、制度

1.风险管理框架:

2.风险管理报告制度

3.风险管理评价体系

4.风险限额管理制度

5.风险管理系统

6.授权授信管理

二、组织架构

三、职能设计

1.总行风险管理委员会

2.风险管理部

四、一般流程和管理步骤

1.贷款流程

2.分行授信流程

五、使用的模型

1.评级体系

2.分析方法

3.内部评级法工程

一、制度要素

监控

1.风险管理框架:信息与沟通

参照COSO委员会《企业风险战控制活动管理—

经略风险应对

整合框架》，充分考虑工行风营目风险评估险管理

现状。报目标事项识别

合告

标

框架包括的内容：规目目标设定

目目标内部环境

总则标标

司公子务业条各部能职各企个整

线门业

层级

内部环境

目标管理

风险管理流程

各专业风险管理

风险管理信息与沟通

监督与评价

附则

2.风险管理报告制度

总行报告路径：

董事会监事会

1.全面风险管理报

告

2.全行风险状况报

告

高管层及其风险管理委员会/专业风险委员会，资产负债委员

1.全面风险管理报告（风险管理部编写，提交风险委员会审议）

2.专业风险管理报告（专业风险管理部门编写，抄送风险管理部）

信用风险管理报告（提交信用风险委员会审议）

市场风险管理报告（提交市场风险委员会审议）

操作风险管理报告（提交操作风险委员会审议）

流动性风险管理报告（提交资产负债委员会审议）

总行各部门

分行

分行报告路径：

总行

1.全面风险管理报告（经分行风险管理委员会审议通