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2024年度国家开放大学电大《个人理财》形
考任务(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
2.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
3.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
4.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
5.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
6.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
7.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
8.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
9.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
10.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
11.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
12.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
13.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
14.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表
是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表
15.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
16.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
17.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
18.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
19.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
20.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
二、多选题(15题)
21.以下关于货币市场特征的表述,正确的有()。
A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税
22.委托交易品种主要包括:()。
A.股票B.债券C.基金D.国债回购
23.基金的当事人包括()。
A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会
24.根据发行主体的不同,债券可以分为()
A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券
25.由于风险承受能力的不同,外汇
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