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基金从业知识点：基金行业的运作环节

基金从业知识点：基金行业的运作环节

一、基金市场效劳机构

基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的

主要效劳机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有

许多面向基金提供各类效劳的其他机构。这些机构主要包括基

金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、

投资参谋机构、评价机构、信息技术系统效劳机构以及律师事

务所、会计师事务所等。

1、基金销售机构

基金销售是指基金宣传推介、基金份额出售或者基金份额

的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为根底的相关佣金

的活动。基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包

括基金管理人以及经中国证券监视管理委员会(简称中国证监

会)认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基

金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、

证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

2、基金销售支付机构

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基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投

资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基

金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付

机构从事销售支付活动的，应当获得中国人民银行颁发的《支

付业务答应证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和

管理制度，可以确保基金销售结算资金的平安、独立和及时划

付。基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应

当按照中国证监会的规定进展备案。

3、基金份额登记机构

基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业

务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的

机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可

以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。公开募

集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机

构担任。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资

人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放

红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记效

劳协议规定的其他职责。

4、基金估值核算机构

基金估值核算是指基金会计核算、估值及披露等业务活

动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机

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构。基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托

基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。基金估值核算

机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会

申请注册。

5、基金投资参谋机构

基金投资参谋是指按照约定向基金管理人、基金投资人等

效劳对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资

建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益

的业务活动。基金投资参谋机构是指从事基金投资参谋业务活

动的机构。基金投资参谋机构提供公开募集基金投资参谋业务

的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未

经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开

募集基金投资参谋业务。基金投资参谋机构及其从业人员提供

投资参谋效劳，应当具有合理的根据，对其效劳才能和经营业

务进展如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不

得损害效劳对象的合法权益。

6、基金评价机构

基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理

才能进展的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的

其他评价活动。评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和

风险或者基金管理人的管理才能进展综合性分析^p，并使

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用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析^p的结

果。基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。

基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发

布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。基金评价机

构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，制止

误导投资人，防范可能发生的利益冲突。

7、基金信息技术系统效劳机构

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