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银行理财经理营销服务案例心得

银行理财经理营销服务案例心得

篇一：

银行客户经理营销心得银行客户经理营销心得我做客户经理已

经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安

排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位

中的一些做法：

一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主

动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有

见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成

功的概率非常低。我的做法是：

在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客

户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客

户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理

财产品，就利用和客户见面的机会作进一(转载于:.SmHaIDA.cM海

达范文网:银行理财经理营销服务案例心得)步的沟通和交流。如此

反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的

风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时

向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到

基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚

至赔钱就很难进行二次营销了。

二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大

部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应

该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而

完成营销工作。

三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的

经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型

基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板

基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原

来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C…再说说我队这

个工作岗位的一些看法：

一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培

养和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质

化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户

的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，

买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。

二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定

的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些

客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信

任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中

要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。以上是我在

客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通

过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。

篇二：

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银行业务|浏览3238次案例一：

女企业家来网点办理汇款业务59万,气质高雅,外在着装和饰品

能辨别出客户身份和地位很高，是我们的目标潜在优质客户，但不是

本行的贵宾客户。她非常着急汇款，想到贵宾室办理汇款业务，如何

营销？注：

最后办理完业务后，我们的大堂经理把这位潜在的优质客户转介

到我们的客户经理处，客户经理如何将我行的产品营销给客户，用产

品捆绑客户？案例二：

一位投诉基金亏损的顾客，如何对此类客户进行营销？注：

最终成功营销我行的基金定投案例三：

一位先生经常来我行办理业务，他来我们行办理以零换整，而且

将零钱存入我行的一个活期账户中，如何发现并深度挖掘客户的金融

需要（客户真实身份是一个大型废品收购站老板）。对其进行营销和

理财规划。案例四：

一个特别有钱的大款，很显富，外部直接就能辨认出来，办理定

期转存100万，说自己的定期特别的多，他行也有很多资金，对这样

的客户如何营销我行的产品？案例五：

一位女士来我行取款80万，到他行取款买理财产品。（注：

这位客户是要为自己朋友完成任务）如何进行产品营销并挽留客

户？销售话术