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邮政储汇业务员职业技能判定理论考试学习资料2

署理金融营业网点业务治理制度选编

目录

第一章营业前准备1

第一节设备准备1

第二节账务准备1

第三节业务准备1

第二章储备根本业务3

第一节业务规定3

第二节风险防备12

第三章汇兑业务14

第一节业务规定14

第二节风险防备22

第四章卡业务24

第一节业务规定24

第二节风险防备33

第五章代收代付业务35

第一节业务规定35

第二节风险防备35

第六章储备特殊业务36

第一节业务规定36

第二节风险防备47

第七章理财类业务51

第一节业务规定51

第二节风险防备53

第八章外汇业务55

第一节业务规定55

第二节风险防备58

第九章定期存单小额质押贷款业务62

第一节业务规定62

第二节风险防备64

第十章ATM治理66

第一节业务规定66

第二节风险防备67

第^—章电子渠道68

第一节业务规定68

第二节风险防备70

第十二章现金治理71

第一节业务规定71

第二节风险防备74

第十三章重要单证治理77

第一节相关规定77

第二节风险防备77

第十四章交代班和日终处理惩罚79

第一节业务规定79

第二节风险防备80

附录81

一、账户治理规定81

二、支局岗亭权限治理规定90

三、业务章戳治理规定93

四、假币处理惩罚规定94

五、大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理规定95

六、客户洗钱风险品级分别规定99

七、反洗钱治理规定101

八、宁静防备治理规定102

九、自助银行、自助设备宁静治理范例103

十、网点通例审计步伐104

十一、媒体治理步伐107

第一章营业前准备

第一节设备准备

一、每日营业前，综合柜员卖力查抄监控设备运行是否正常，并进行运行情况登记。

二、查抄盘算机系统开机情况，存眷机构签到是否存在异常。每日营业开始，普通柜员和综合

柜员配合查抄上一事情日最后一笔生意业务的时间和当天第一笔生意业务的时间，查抄是否属于在

营业时间内的生意业务。查抄情况须在支局①治理日志上记录并签章确认。

三、查抄自动柜员机结存现金是否富裕。

四、柜员打开盘算机设备，依次开启终端电源和打印机，然后柜员登岸系统。

五、午休后上班要首先查抄系统生意业务记录情况，防备在休班时段产生异常，并做好营业情

况登记。

六、综合柜员登记支局宁静治理日志。填写日志项目主要包罗：上一事情日系统、闭路电视监

控系统开关机、宁静防备设施等。

七、每日营业前要增强对ATM等自助设备的巡查，出现异常情况应实时处理惩罚。

第二节账务准备

一、交代库款。押款员随款车将现金押送至支局后，人员较多的支局营业柜台内应至少保存两

名柜员，其余柜员随支局长②或综合柜员一起接款，进入营业柜台后必须将宁静门锁好后交代。如果

支局自设金库的，必须双人同在监控器下开金库。

二、尾箱查对。柜员接到实物尾箱后，综合柜员在系统领用主尾箱，查对现金、凭证实物与系

统尾箱记录是否相符。如有不符，封存尾箱，查找原因。对无法查明原因的，陈诉支局长，并做是

非款挂账处理惩罚。

普通柜员登岸系统，凭据领用的尾箱号进行尾箱的领用，然后进行临时轧账，核实系统记录的

该尾箱内各现金结余和重要空白凭证结余与实物是否相符。正确无误后完成营业前账务准备。如有

不符，封存尾箱，查明原因，对无法查明原因的，陈诉支局长，并做是非款挂账处理惩罚。

三、现金领款。支局库存现金不敷，要进行