T_HFDA 1003-2024 金融参事职业能力评价规范.docxVIP

ICS03.060

CCSA11T/HFDA

团体标准

T/HFDA1003-2024代替T/HFDA1003-2022

金融参事职业能力评价规范

EvaluationStandardsforProfessionalAbilityofFinancialCounselors

2024-08-14发布2024-08-15实施

海南省金融发展促进会发布

I

T/HFDA1003-2024

目次

前言 III

引言 IV

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

3.1金融参事 1

3.2金融参事服务 1

4工作原则 1

4.1客观中立 1

4.2自主自愿 1

4.3问题导向 1

5角色定位 2

5.1战略诊断者 2

5.2投资、融资筹划建议者 2

5.3金融风险管理解决方案提供者 2

5.4税收筹划建议者 2

5.5财务优化顾问方案提供者 2

5.6企业金融规划顾问 2

6服务对象 2

7服务形式 2

8服务过程 2

8.1初步接洽 2

8.2制作初步方案 2

8.3与企业客户签约 3

8.4多渠道收集企业信息 3

8.5研究企业财务状况，把握企业发展战略 3

8.6企业金融需求的识别和确认 3

8.7客户风险承受能力评估 4

8.8对接内部、外部资源 4

8.9针对性地开发、组合适合的金融产品 4

8.10金融参事服务的成本核算 5

8.11拟定金融参事服务方案，提请客户审核 5

8.12审核通过后，执行金融参事服务方案 6

8.13执行结果反馈与调整 6

8.14客户投诉处理 6

9职业道德 7

9.1总则 7

9.2金融参事的职业道德 7

10职业能力 8

10.1基本能力 8

II

T/HFDA1003-2024

10.2专业知识 8

10.3能力提升 8

11评价方法 8

11.1评价标准 8

11.2评价条件 8

11.3评价流程 8

12支持办法 9

12.1平台支持 9

12.2宣传支持 9

12.3其他支持 9

13评审委员 9

14有效期 9

15监管与复核 9

附录A（规范性附录）金融参事评价标准与服务流程 10

A.1评价标准 10

A.2服务流程 11

参考文献 12

III

T/HFDA1003-2024

前言

本文件是依据GB/T1.1—2020标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写的有关要求及规则起草。

本文件由三亚现代金融研修院提出。

本文件由海南省金融发展促进会归口管理。

本文件起草单位为：三亚现代金融研修院、中经联盟（海南）财经研究院有限公司、北京京师（海口）律师事务所、海南省资信评价中心有限公司、海南数字经济港管理服务有限公司、山西国晋（海口）律师事务所、海南千企千项行动计划管理服务有限公司、中经联盟基金管理有限公司。

本文件主要起草人为：郗俊杰、范瑞、于燕飞、刘建宁、辛一林、唐晓珍、贾治锋、黄汝婷、王婷、罗丹、句梦月、云露月、王来香、林维政、刘永、林惠苑、马欣月、招赐合、李倩。

本文件的附录A为规范性附录。

本文件代替T/HFDA1003-2022《金融参事职业能力评价规范》，与T/HFDA1003-2022相比主要变化如下：

a)删除第5章中的悬置段内容；

b)前言中增加本文件的提出单位；

c)所有“本标准”的表述改为“本文件”；

d)增加图编号；

e)删除第2章中未在文本中引用的文件，同时删除文件书名号；

f)修订第8章中的错误编号。

本文件于2024年08月14日修订发布。

IV

T/HFDA1003-2024

引言

当前世界处在百年未有之大变局，我国面临的内外部环境不确定性不断增加。从发达国家发展经验来看，金融已取代实体成为主导经济发展的核心力量。随着我国金融改革开放逐步深入，在与国际金融市场对接的同时，我国的要素市场化