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资金头寸管理方法

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）资金头寸管理的原则、基本规定和

管理方法，旨在完善本行资金头寸约束机制，确保资金头寸管理的有效性，保证支付，

防范风险，提高资金效益。

2适用范围

适用于本行人民币资金头寸管理工作。

3定义、缩写与分类

3.1定义

资金头寸：是指本行在人民银行、省联社及其他商业银行或金融机构开立的账户中

可随时动用的资金余额。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4职责与权限

部门/岗位职责与权限不相容职责

1)负责本行现金头寸管理；

会计结算部2)负责资金头寸管理的预料、匡算、调度和监控；

3)负责怪付金的管理。

支行/各部门负责帮助、协作做好资金头寸管理工作。

5原则与基本规定

5.1原则

资金头寸管理的原则是：统一调度、头寸集中、分级管理，分工负责。

1)统一调度：是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。

2)头