兴业银行客户经理绩效考核实施办法(可编辑).pdfVIP

兴业银行客户经理绩效考核实施办法

兴业银行客户经理绩效考核第一章

总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步

强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强

我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，

特制定本办法。第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人

员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根

据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全

方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体

制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、

以效益为目标”的经营原则。第三条客户经理，是指我行直接参

与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人

员，列入全行客户经理绩效考核管理。第四条客户经理的服务对

象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发

展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。

第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受

市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考

核。本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业

务客户经理。第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实

行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户

综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户

经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等

六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资深客户经理和高级客户

经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助

理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。为便于开展

工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客

户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。第八条

客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业

心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公

关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个

人类客户业务。第九条助理客户经理的任职条件：1、一年以上

银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试；2、具备一定的财务分

析能力，熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程；3、能够处理存

贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务

和管理工作。1、二年以上银行工作经历；2、系统了解《银行法》、

《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综

合分析报告。3、了解银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，

能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，

初步了解商人银行业务，具有一定的客户开发与管理经验，有较强的

市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。在

对行内现有客户资源进行等级分类的基础上，建立客户经理与客户之

间的合理匹配关系。一个客户只能由一个客户经理为其服务，一个客

户经理可以服务多个客户。对于规模大、金融需求比较复杂的客户，

可组成客户经理小组。第三章客户经理的配置及组织管理第十四

条根据我行目前客户资源及营销人员分布现状，本着保持现有资源

相对稳定，适度引入竞争机制的原则，根据所管客户综合贡献额来配

置我行的客户经理：资深客户经理按照总行标准配置（暂不设置）；

高级客户经理（二级）客户综合贡献额必须达到1000万元；700万

元；500万元；300万元；100万元；100万元的其他营销人员均

为见习客户经理。第十五条公司类、机构类客户经理的组织和管

理由市分行和营业部、各支行按照不同的职责和权力实施。（一）

市分行的职责1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖

客户经理工作进行政策指导和业务协调；2、负责组织对全行资深客

户经理和高级客户经理的招聘和聘任，负责对各支行客户经理和助理

客户经理进行资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理

工作；3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务

协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。1、负责

对本单位客户经理和助理客户经理的招聘