- 1、本文档共21页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
理财业务合作机构管理办法
第一章总则
第一条为加强我行理财业务合作机构管理,建立对理财业务合作机构事前准入、事中监控、
事后评价的管理机制,根据监管机构相关规定和我行理财业务相关管理制度,特制定
本办法。
第二条本办法所称理财业务合作机构,包括理财投资中介机构和理财代理销售机构两大
类,其中,理财投资中介机构分为载体类中介机构、投资顾问类中介机构、自主管理
类中介机构三类。
第三条属于本办法规定范围内的所有理财业务合作机构,均应按照本办法要求进行准入
和管理,未达到准入标准的机构原则上不得开展业务合作。
第四条理财业务合作机构采用名单制管理,在合作机构准入的基础上,原则上每年进行
一次事后评价,同时更新合作机构白名单。
第五条与我行合作开发理财业务相关科技系统的外部机构,由总行信息科技部统一负责
管理,不纳入本办法规定范畴。
第二章理财业务合作机构的分类和主要职责
第六条理财业务合作机构分为理财投资中介机构和理财代理销售机构两大类。
第七条理财投资中介机构,是指我行开展理财业务投资时涉及的各类交易对手和投资顾
问,按照中介机构的角色划分为载体类中介机构、投资顾问类中介机构、自主管理类
中介机构三类。
(-)载体类中介机构:是指因理财计划是否具有法律主体地位尚未明确,而将该机
构作为理财投资载体的中介机构,此类中介机构负责按照监管规定,根据我行理财
业务投资要求将理财资金投资于相应的基础资产。载体类中介机构包括理财业务开
展的银信合作、银证合作、银保合作、银基合作、银证信合作等业务中涉及的信托
公司、证券公司、保险公司、基金公司、资产管
理公司、期货公司、北京金融资产交易所等载体。
载体类中介机构的主要职责包括:确保相关合同文本的合法合规性、按照合同
约定交付资金、提供相应产品的估值或收益分配数据、履行对相应产
品的监控及风险管理职能、负责相应产品的会计核算工作、定期与我行对账等。
在载体类中介机构中,根据载体承担职责的不同又分为A类载体和B类载体,
其中A类载体在理财项目估值清算服务、日常监控与风险管理方面的要求更高,主
要为银证信合作中的信托公司载体、优先受益权理财项目的投资载体、我行自主管理
类理财产品的投资载体等,其他为B类载体。
(二)投资顾问类中介机构:是指根据理财产品投资运作需要,由委托人或资产受托
管理人聘请的经委托人认可的独立于资产委托人及资产受托管理人之外的第三方
法人。鉴于投资于优先受益权理财项目的风险较低,因此本办法所称的投资顾问不
包括优先受益权理财项目的投资顾问,对于优先受益权理财项目涉及的投资中介机
构按照A类载体进行管理。
投资顾问按照与聘任方所签订的《投资顾问协议》及相关合同文件的规定,为指定的
理财产品提供投资顾问服务,其职责与服务内容包括但不限于:提供投资建议书、
市场投资决策、组合管理、现金流划转、估值清算、并提供重点研究报告、投资月
报、季度以及年度策略报告,参与协议各方就理财项目事宜召开的会议等。
(≡)自主管理类中介机构:是指同时作为载体和投资顾问的中介机构,同时承担载
体和投资顾问的相应职责,对理财资产进行自主管理。
第八条理财代理销售机构,是指代理销售我行理财产品的机构,其销售的产品为我行阳
光理财品牌产品。理财代理销售机构负责按照监管规定,根据与我行相关合同约定,
由专业的理财产品销售人员对理财客户进行风险评估、风险揭示、产品介绍,按照我
行要求进行理财产品宣传和销售。
第三章理财合作机构管理的基本原则
第九条我行对理财业务合作机构的管理遵循“分类管理、准入控制、按年考核、优胜劣
汰、额度限制”的基本原则,并采取“事前准入、事中监控、事后评价”的全流程管
控方式。
第十条在事前准入环节,针对不同类型的理财合作机构采用不同打分项目进行打分,达
到准入分数的合作机构方可开展业务合作,未达标机构原则上不得开展合作。资产管
理部投资经理或营销经理确定理财投资或销售拟合作的机构后,应在具体标的资产
投资或理财产品
文档评论(0)