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网银操作风险案例

近年来随着信息技术在金融领域的运用日益深化,随着网上银行取

得较快发展,并呈现加速趋势,同时其操作风险也呈现出新的变化趋势。

以下是店铺为大家整理的关于网银操作风险案例，给大家作为参考，

欢迎阅读!

网银操作风险案例篇1

一、案例经过

某日，一名50岁左右的男子在一名30岁左右的女士陪同下，到

某支行网点办理电子银行注册业务。该名男子出示的身份证是真实有

效的，持有的银行卡也是正常卡，符合电子银行“本人办”的要求。

但是，细心的柜员在与其交流时发现，该名男子比较木呐，观其神情，

有点呆板，反而与其一同前来的那名女士，却表现得十分精明。当柜

员与男子进一步深入交流时，该女士表现得比较激动，并且以较为激

烈的言辞对柜员施加压力。柜员顶住压力，经过一番耐心细致地了解，

最后才弄清楚，原来该名男子申请办理网上银行，不是给自己用的，

而是给那名女士用的，并且互相之间还不是很熟。根据最近案例通报

中发生较多的关于犯罪分子利用他人注册网上银行供自己实施经济犯

罪的案例情况，该柜员警觉到这笔业务存在隐形风险。为了维护客户

利益，同时也为了维护该行的信誉，该柜员宛转地拒绝了这名男子的

网银申请，同时告知那名女士，如果需要使用网上银行，必须自己持