2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前点题卷二.pdf

2024年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前点题卷二

单项选择题

1.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A.理财目标的弹性

B.年龄

C.理财产品的选择

D.资金的投资期限

参考答案：C

【慧考解析】影响客户风险承受能力的主要因素包括年龄；受教育情况；收入、职业和财富规模；资金的投

资期限；理财目标弹性；主观风险偏好等。

2.影响证券市场需求的政策因素不包括（）。

A.市场准入政策

B.融资融券政策

C.产业调整政策

D.金融监管政策

参考答案：C

【慧考解析】市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至包括货币政策与财政政策在内的一系列政策

，都将对证券市场的需求产生影响。

3.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货

1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的速动比率为（）。

A.1.8

B.1.44

C.1.3

D.2.0

参考答案：C

【慧考解析】速动比率=（流动资产-存货）/流动负债。代入数值，可得该年度公司的速动比率为

：（3600000-1000000）÷2000000=1.3。

4.在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（）。

A.当股价突破了MA时，无论是向上突破还是向下突破，股价将逐渐回归

B.MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用

C.MA的行动往往过于迟缓，调头速度落后于大趋势

D.在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段，MA极易发出错误的信号

参考答案：A

【慧考解析】当股价突破移动平均线时，无论是向上还是向下突破，股价都有继续向突破方向发展的愿望。

5.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A.公司评级

B.交易本身

C.信用状况

D.偿债能力

参考答案：B

【慧考解析】债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。特定风

险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级不但可以反映债项本身的交易风险，还可以

1

同时反映客户的债项交易风险和信用风险。

6.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。

A.付息方式

B.债券形态

C.发行额度

D.发行主体

参考答案：D

【慧考解析】债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券

、金融债券和公司债券；②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴

现债券、附息债券和息票累积债券；③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

；④根据募集方式，债券可分为公募债券和私募债券；⑤根据担保性质，债券可分为有担保债券和无担保债

券。

7.下列各项中，正确的是（）。

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出

参考答案：A

【慧考解析】失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出；意外或灾害承受能力=(可变现资产

+保险理赔金－现有负债)／基本费用。

8.在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

参考答案：A

【慧考解析】在初创期(幼稚期)，创业公司的研究和开发费用较高，而大众对其产品尚缺乏全面了解，致使

产品市场需求狭小，销售收入较低，因此这些创业公司财务上可能不但没有盈利，反而出现较大亏损。

9.规范证券公司、证券投资咨询机构投资顾问行为，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序的法规是

（）。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

C.《证券投资咨询机构执业规范》

D.《证券投资顾问业务暂行规定》

参考答案：D

【慧考解析】《证券投资顾问业务暂行规定》规范证券公司、证券投资咨询机构投资顾问行为，保护投资者

的合法权益，维护证券市场秩序。

10.艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自（）。

A.周期理论

B.黄金分割数

C.圆周率规律