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2024年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案（共三

套）

2024年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案（一）

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,

应当立即采取冻结措施。（）

对v

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身

份证件，联系代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对V

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者

高级管理层的批准。

对V

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与

查单位举行离场会谈。

对V

错

5、对于已报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时

间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控

名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可

不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分

析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对V

错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错J

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的

基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖

融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地

区）的客户。

对V

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，

应登记客户的住所地。

对

错V

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融

机构应立即中止为客户办理业务。

对

错J

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一

致的，可以登记客户的住所地。

对

错J

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合

理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完

整。

对

错J

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构

在调查可疑交易活动中，对可能转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、

资料采取的登记保存措施。

对V

错

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公

安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活

动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

对V

错

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲

密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错J

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

对

错J

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资

金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交

易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了

解其资金来源和用途。

对V

错

2024年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案（二）

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、

个人有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融机构高级管理层审核v

移送当地安全部门

移送当地公安部门

进行冻结

2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖

工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定

的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）o

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一

户名下的另一账户。

某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。V

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记

（）。

汇款人国籍