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银行现金管理规定范本

第一章总则

第一条为规范银行现金管理行为，确保资金安全、提高效益，制

定本规定。

第二条本规定适用于所有银行机构，包括国有银行、股份制银

行、城市商业银行等。

第三条银行应当建立完善的现金管理制度，明确责任分工，规范

资金运作。

第四条银行应当加强对现金的收付、储存、运输、清分、结算等

环节的监督和管理。

第五条银行应当建立健全的内部控制体系，防范内外部风险，保

障资金安全。

第二章现金收付管理

第六条银行应当建立日常现金收付制度，确保各项业务资金安

全、便捷、高效。

第七条银行应当建立健全的现金收付登记制度，包括现金收入登

记、现金支出登记等。

第八条银行应当控制现金收付人员的权限，严格核查身份和资

格，减少风险。

第九条银行应当设置现金收付点，配备专职人员，确保现金收付

的顺利进行。

第十条银行应当加强现金盘点和核对工作，定期对现金存量进行

检查和确认。

第三章现金储存管理

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第十一条银行应当建立现金储存制度，明确现金存放的仓库、区

域和保管责任人。

第十二条银行应当通过视频监控等手段，加强对现金储存区域的

监督和管理。

第十三条银行应当建立现金储备制度，确保业务需求时有足够的

现金储备。

第十四条银行应当定期进行现金清点和清查，核对储存的现金数

量和完整性。

第十五条银行应当对现金储存区域进行防火、防盗等安全设施和

措施的保障。

第四章现金运输管理

第十六条银行应当建立现金运输制度，确保现金运输过程中的安

全和稳定。

第十七条银行应当委托正规的保安公司进行现金运输，确保人身

和资金安全。

第十八条银行应当对现金运输车辆进行严格的审核和检查，确保

运输车辆的安全可靠。

第十九条银行应当对现金运输过程中的各个环节进行严格的监督

和跟踪。

第二十条银行应当建立现金运输风险控制机制，及时应对突发事

件和风险。

第五章现金清分管理

第二十一条银行应当建立现金清分制度，确保现金清分的准确性

和高效性。

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第二十二条银行应当配备专业的现金清分设备，确保清分过程中

的安全和可靠性。

第二十三条银行应当进行现金清分设备的定期维护和检查，保证

其正常运行。

第二十四条银行应当建立现金清分数据记录制度，保留清分数据

备查。

第二十五条银行应当加强对现金清分人员的培训和管理，提高清

分工作的质量。

第六章现金结算管理

第二十六条银行应当建立现金结算制度，确保现金结算的安全和

准确性。

第二十七条银行应当建立现金结算账户，定期对账，核对结算数

据和资金余额。

第二十八条银行应当建立现金结算凭证管理制度，确保凭证的真

实性和完整性。

第二十九条银行应当加强对现金结算业务的监督和审计，发现问

题及时处理。

第三十条银行应当加强对现金结算环节的风险控制，防止资金流

失和错误操作。

第七章法律责任

第三十一条银行未按照本规定履行现金管理职责的，依法承担相

应的法律责任。

第三十二条银行管理人员未能履行现金管理职责的，依法承担相

应的行政责任。

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第三十三条银行现金管理人员出现失职、渎职等违法行为的，依

法承担相应的刑事责任。

第八章附则

第三十四条本规定自颁布之日起施行，有效期为三年。

第三十五条本规定解释权归银监会所有。

第三十六条本规定的修订和解释，由银监会负责。

以上为银行现金管理规定范本，旨在规范银行现金管理行为，保

障资金安全、提高效益。

银行现金管理规定范本（二）

一.引言