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客户资格审查管理办法

一、总则

1.1为了规范公司客户资格审查管理工作，确保客户质量，防范业务风险，根据国家相关法律法规及公司规章制度，制定本办法。

1.2本办法适用于公司各部门在开展业务过程中对客户进行的资格审查管理。

1.3客户资格审查应遵循公平、公正、公开、高效的原则。

二、客户资格审查内容

2.1基本资料审查

2.1.1审查客户的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证等主体资格证明文件。

2.1.2审查客户法定代表人或负责人身份证明。

2.1.3审查客户经营范围、注册资本、股东构成等基本情况。

2.2信用状况审查

2.2.1调查客户信用记录，包括但不限于信用报告、纳税记录、诉讼记录等。

2.2.2评估客户信用等级，根据公司信用评级标准进行评定。

2.3财务状况审查

2.3.1审查客户近三年的财务报表，分析其盈利能力、偿债能力、运营能力等。

2.3.2根据客户财务状况，评估其业务发展潜力及风险承受能力。

2.4业务背景审查

2.4.1了解客户主营业务、市场地位、行业竞争力等情况。

2.4.2审查客户与公司业务合作的背景及意愿。

三、客户资格审查流程

3.1提交审查申请

业务部门在开展业务前，需向客户资格审查部门提交客户资格审查申请。

3.2资格审查

客户资格审查部门收到申请后，按照本办法规定的内容进行审查。

3.3审查结果反馈

客户资格审查部门将审查结果反馈给业务部门，并提出是否同意合作的建议。

3.4审批

业务部门根据审查结果及建议，决定是否与客户建立业务合作关系。

四、客户资格复审与变更

4.1客户资格复审

客户资格审查部门定期对已合作的客户进行资格复审，确保客户资质持续符合公司要求。

4.2客户资格变更

业务部门在合作过程中发现客户资质发生变化，应及时向客户资格审查部门报告，重新进行资格审查。

五、违规处理

5.1业务部门未经客户资格审查擅自与客户开展业务的，按照公司相关规定予以处理。

5.2客户资格审查部门未按照本办法规定进行审查，导致业务风险的，追究相关责任。

六、附则

6.1本办法由客户资格审查部门负责解释。

6.2本办法自发布之日起实施，